Заметки на полях ситуации с Credit Suisse

топ 100 блогов vamoisej18.03.2023 Кримсон Дайджест
Заметки на полях ситуации с Credit Suisse: на самом деле банк стал жертвой санкций, а не только политики ЕЦБ
Лирическая: если банк уделяет особое внимание продвижению трансгендеров и ЛГБТ-повестки, то быть беде - примета такая.  По конкретно Credit Suisse можно посмотреть мой старый пост из 2021 - там всё наглядно: https://t.me/crimsondigest/1359
Практическая:
Если называть вещи своими именами, то ситуация Credit Suisse - это медленный bank run с поправкой на особенность бизнеса этой швейцарской структуры. Ваш покорный слуга сформировался как профессионал именно на "чёрной/серой стороне финансового рынка" (из-за этого мог заранее рассказывать про "чёрный флот" и "ёмкость" для российского золото экспорта с "перебитыми номерами" слитков после бана LBMA и другие интересности) и потому могу посмотреть на ситуацию швейцарского банка в терминах, которые недоступны "нормальному" финансовому аналитику или журналисту. Итак:
1. У "свиссов" всегда была репутация конторы, которая работала с самыми богатыми клиентами со всего мира, и при этом (несмотря на все сказки про "строжайший комплаенс", KYC, AML и прочий булшит с бубном) с удовольствием обслуживала самых мразотных персонажей со всего мира, за соответствующий прайс.
Можно чуть-чуть прикоснуться к сути бизнеса, если например почитать известный слив внутренних документов банка (например, тут: https://www.theguardian.com/news/2022/feb/20/credit-suisse-secrets-leak-unmasks-criminals-fraudsters-corrupt-politicians )
Слово британской The Guardian, которая описывала типологию клиентов:
"Среди них торговец людьми на Филиппинах, босс гонконгской фондовой биржи, заключенный в тюрьму за взяточничество, миллиардер, заказавший убийство своей подруги (ливанской поп-звезды), и руководители, разграбившие государственную нефтяную компанию Венесуэлы, а также коррумпированные политики от Египта до Украины.
Один принадлежащий Ватикану счет, упомянутый в сливе данных использовался для того, чтобы потратить 350 миллионов евро (290 миллионов фунтов стерлингов) на предположительно мошеннические инвестиции в лондонскую недвижимость, которая находится в центре продолжающегося уголовного процесса над несколькими обвиняемыми, включая кардинала."
2. Репутационными фишками "свиссов" всегда были:
а) секретность
б) нейтральность самой Швейцарии
в) возможность уходить от налогов (если речь не идёт об американцах)
Для Credit Suisse ситуация, в которой Швейцария отказалась от нейтральности в контексте борьбы с Россией, а сам банк начал "морозить" некоторых россиян, оказалась катастрофой. Клиенты были готовы терпеть и прощать абсолютно катастрофические косяки банка в процессе управления активами (желающие гуглят Credit Suisse Archegos losses), но вот такого поведения они прощать не стали. В результате, в 2022 году (и особенно в 3-4 кварталах, когда стало понятно, что "Швейцария - всё") банк начал просто катастрофически кровоточить деньгами (у банка очень мало "нормальных" вкладчиков, у него основные привлечённые средства от UHNWI и HNWI-клиентов, которые держат и депозиты и счета и особенно "активы на управлении"). Вот как это описывал Fitch:
"Credit Suisse испытал очень значительный отток средств из своего подразделения по управлению активами и швейцарского банка в 4 квартале 2022 года. Депозиты сократились на 138 млрд швейцарских франков (-37% по сравнению с концом 3 квартала 2022 г.), а чистые активы — на 111 млрд швейцарских франков (-8%), при этом падение депозитов составило 60% снижения чистых активов. Банк указал, что большая часть ежеквартальных оттоков приходится на начало октября, при этом 85% приходятся на октябрь и ноябрь. Руководство указало, что к концу года отток стабилизировался, но существенно не развернулся."
Фактически, сейчас Национальный банк Швейцарии (и потенциально ЕЦБ) из своего станка обеспечивают возможность олигархам, чиновникам и бизнесменам со всего мира вытащить свои деньги из Швейцарии для того чтобы теперь их хранить в Гонконге, Дубае или дома. Поздравляем Швейцарию! Это успех.

Оставить комментарий

Архив записей в блогах:
В преддверии выборов в российскую госдуму “кремлевские” озадачились модернизацией автоматизированной системы ГАС “Выборы”. ЦИК РФ уже одобрил концепцию “цифровой платформы реализации основных гарантий избирательных прав граждан”, согласно которой предлагается модернизировать ...
Я долго не могла понять, что не так с фотографией принцессы Кейт с детьми. Единственное, что мне показалось странным — это какие-то слишком длинные пальцы Кейт, обнимающие дочку Шарлотту. Да, и еще на левой руке Кейт не было обручального кольца. Потом посмотрела вот это — ...
Илон Маск назвал Зеленского мясником. Ну, пусть не совсем так и в определенном контексте, похвалив при этом Залужного, но от того суть принципиально не меняется. Всё-таки назвал, и именно Зеленского, и конкретно мясником. Я, насколько это вообще возможно в моем возрасте, стал ...
В этих условиях банки монополистических концернов, являющиеся основными держателями платежных средств, получили возможность широкого финансирования нового промышленного производства и строительства, что, несомненно, явилось важнейшим ...
Казалось бы, чем еще может удивить модель поклонников ? Даже такая популярная как 27-летняя Эмили Ратажковски. Но, оказывается, есть порох в пороховницах и рулоны ткани на рабочем столе. Итак, Эмили лично демонстрирует супер откровенные бикини из новой коллекции собственной марки : ...