Банки заблокируют необычные платежи

amarok_man — 03.09.2018

Для борьбы с кибермошенниками банки с сентября обязаны блокировать нетипичные для их клиента и просто подозрительные операции. Дорогая покупка, вход в личный кабинет с нового гаджета и даже нехарактерная для данного человека манера нажатия клавиш могут стать поводом для звонка из банка.

https://rg.ru/2018/09/02/banki-zablokiruiut-neobychnye-platezhi.html

Критерии подозрительных операций в общем виде будет устанавливать Банк России, банки смогут их детализировать и конкретизировать с учетом профиля своих клиентов и политики риск-менеджмента. Есть много параметров, которые позволяют банку определить, что платежное поведение клиента стало не типичным для него.

Признаком подозрительной транзакции, например, может являться случай, когда по одной и той же карте расплачиваются в отдаленных друг от друга местах через краткий промежуток времени. Это может говорить о том, что злоумышленник сделал копию карты жертвы и пытается через нее обналичить деньги.

Другими критериями могут быть нетипичный объем транзакции (у каждого клиента он свой) или множество переводов с одной карты на другие карты, причем одновременно и на большие суммы. Еще один пример - со счета юридического лица идут одновременные переводы на счета физлиц в разные регионы с невнятным или подозрительным обоснованием платежа.

Оставить комментарий

Популярные посты:

sabinus

Экстренный вызов нарколога на дом: как получить помощь быстро

konstantinus_a

Сретение Господа нашего Иисуса Христа

odynokiy

Сибирь-матушка...

prilepin

Увы, так

olga74ru

И ещё одна находка

id77

Знаменитости и коты. Пару фото

uctopuockon_pyc

Распутные анекдоты "галантного века"

watermelon83

Кстати

matsam

Утреннее

• Ранее
• Архив