FATF может рассмотреть включение России в черный список

taxfree — 17.10.2024 Международная группа по борьбе с отмыванием денег (FATF) на следующей неделе может снова обсудить включение России в свой черный список, узнало издание Politico. На этом давно настаивает Украина. Попадание в этот список — худшее, что может случиться с финансовой системой страны на международном уровне, и проблемы российских банков с платежами в этом случае могут удвоиться. Но пока это все-таки не выглядит вероятным: рабочая группа FATF еще даже не решила, будет ли она рассматривать вопрос о включении России в черный список.


О том, что FATF может рассмотреть вопрос о внесении России в черный список, сообщило в короткой статье издание Politico. Само вынесение этого вопроса на официальное обсуждение стало бы важной новостью — несмотря на все усилия Украины, на предыдущих заседаниях FATF отказывалась выносить вопрос на рассмотрение. Пленумы FATF собираются три раза в год, ближайший пройдет 22 октября.

Из статьи Politico, несмотря на утверждение в заголовке, следует, что и сейчас процедурное решение о вынесении вопроса о России на рассмотрение еще не принято. «Чтобы добиться своих целей, Украине надо будет убедить внутренний орган FATF, в чьи задачи входит рассмотрение номинаций [в черный и серый списки], рекомендовать предложение к официальному рассмотрению», — пишет издание.

Внесение в черный список FATF стало бы тяжелым ударом по российской финансовой системе, и без того ослабленной санкциями западных стран, а в особенности — американскими угрозами вторичных санкций, из-за которых платежи в Россию отказываются проводить банки Китая, Турции и ОАЭ. Все эти страны, как и другие внешнеторговые партнеры России, следуют и стандартам FATF. Операции со странами из черного списка считаются рискованными по определению — подавляющее большинство зарубежных банков просто откажется обрабатывать большинство платежей, связанных с Россией. Из-за этой убойной силы черный список пополняется с большой осторожностью, сейчас в него входят лишь три страны — Северная Корея, Иран и Мьянма.

У FATF есть и второй список — серый. Включение в него означает, что юрисдикция находится под повышенным мониторингом и должна выполнить рекомендации FATF, чтобы соответствовать ее стандартам. Пребывание в этом списке не оказывает такого разрушительного воздействия — в него, например, включены Болгария, Хорватия и Монако.
Украина добивается включения России в черный список FATF с апреля 2022 года, но до сих пор не добилась даже вынесения этого вопроса на рассмотрение. В феврале 2023-го FATF приостановила членство России в организации, но это бюрократическое решение, которое не повлияло на статус России по стандартам FATF.

Главный аргумент в пользу этого решения — углубляющееся на глазах сотрудничество России со странами из черного списка — Северной Кореей и Ираном. В представленном членам FATF накануне заседания 22 октября досье (судя по всему, подготовленном Украиной) в качестве аргумента также приводится роль в российской системе непрозрачных платежей при помощи криптовалют и Telegram, а также отмывание денег, полученных за товары, украденные в ходе вторжения в Украину, в том числе зерно и полезные ископаемые.

Россия в ответ доказывает, что включение ее в черный список было бы сугубо политическим решением, потому что объективно страна продолжает соответствовать международным стандартам борьбы с отмыванием. Но на последних пленумах технические вопросы о соответствии России стандартам FATF уже даже не обсуждались: решение стало чисто политическим, говорили источники, присутствовавшие при обсуждении.

Что мне с этого?
Пока очень непохоже на то, что Россию внесут в черный список FATF прямо сейчас. Но если в какой-то момент это произойдет, это будет ударом. Реальность уже не раз доказывала, что ограничение международных транзакций — самая чувствительная санкционная мера для российской экономики.

Вот краткий обзор изменений на фондовом рынке Ирана после внесения страны в черный список FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег):

1. Негативное влияние: Включение в черный список FATF в целом оказало отрицательное воздействие на иранский фондовый рынок, так как это усложнило международные финансовые операции для страны.

2. Снижение индексов: Основные фондовые индексы, такие как Tehran Stock Exchange (TSE), показали значительное снижение после этого события.

3. Отток иностранных инвестиций: Многие иностранные инвесторы начали выводить средства из иранских акций из-за повышенных рисков и сложностей с проведением транзакций.

4. Рост волатильности: На рынке наблюдалась повышенная волатильность, так как инвесторы реагировали на неопределенность, вызванную санкциями.

5. Давление на банковский сектор: Акции иранских банков особенно сильно пострадали, поскольку финансовый сектор наиболее уязвим к международным санкциям.

6. Частичная адаптация: Со временем рынок частично адаптировался к новым условиям, но общий негативный эффект сохранился.

7. Рост внутренних инвестиций: В некоторой степени снижение было компенсировано ростом внутренних инвестиций, так как иранцы искали альтернативы для сохранения своих сбережений.


После внесения Ирана в черный список FATF курс иранского риала испытал значительные изменения. Вот основные моменты:

1. Резкое обесценивание: Курс риала значительно упал по отношению к основным мировым валютам, особенно к доллару США.

2. Увеличение разрыва между официальным и рыночным курсом: Официальный обменный курс, устанавливаемый Центральным банком Ирана, и неофициальный рыночный курс еще больше разошлись.

3. Повышенная волатильность: Курс риала стал более нестабильным, с частыми колебаниями в течение коротких периодов времени.

4. Ускорение инфляции: Обесценивание валюты привело к росту инфляции внутри страны, так как импортные товары стали дороже.

5. Усиление валютных ограничений: Правительство Ирана ввело более строгие меры контроля за обменом валюты, пытаясь стабилизировать курс.

6. Рост спроса на иностранную валюту: Многие иранцы стремились перевести свои сбережения в более стабильные иностранные валюты, что еще больше усилило давление на риал.

7. Частичное восстановление: После первоначального шока курс риала частично стабилизировался, но на значительно более низком уровне по сравнению с периодом до внесения в черный список.

Иран был внесен в черный список FATF 21 февраля 2020 года. Учитывая это, приблизительные курсы могли быть следующими:

1. На день до внесения в черный список (20 февраля 2020):
Официальный курс: примерно 42,000 риалов за доллар США
Неофициальный (рыночный) курс: примерно 140,000-150,000 риалов за доллар США

2. Через месяц после внесения (21 марта 2020):
Официальный курс: около 42,000 риалов за доллар США (обычно не меняется резко)
Неофициальный (рыночный) курс: мог достигать 160,000-170,000 риалов за доллар США

Сегодня курс доллара в Иране больше полумиллиона риалов. Инфляция 70% в год.

Добавиться в друзья можно вот тут

Понравился пост? Расскажите о нём друзьям, нажав на кнопочку ниже:

Оставить комментарий

Популярные посты:

• Ранее
• Архив