Как не дать заморозить ваш банковский счет

ljpromo — 24.04.2015 по всей испании погода
который день уже не та
три сотни русских отморозили
счета
© промыч

В продолжение разговора про замороженные вклады россиян в испанских банках, которые то ли были, то ли не были.


Неделю назад я получил СМС от банка: "Ахтунг!" В смысле "Урхенте!" Кто-то из имеющих доступ к вашему счету, не предоставил документы, предписанные Законом, что может привести к блокировке счета.

Позже более развернутая информация поступила по электронной почте.


Может, из таких СМСок и е-мейлов и выросли слухи о 300 замороженных счетах?

В комментариях к прошлому посту vpervye1 рассказала, что все жители Андалусии, как приезжие, так и испанцы, получили подобные "письма счастья" еще в начале апреля. Вот и до Галисии добралась волна проверки документов держателей счетов, о чем рассказал позавчерашний выпуск "Голоса Галисии".

Проводится проверка в рамках борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Цель проверки - убедиться, что все держатели счетов в испанских банках, имеют испанское гражданство или ВНЖ. Открыть счет можно было и на загранпаспорт. Оформить дополнительную карточку на члена семьи тоже можно было без ВНЖ. Сейчас у всех, кто имеет доступ к счету, требуют предъявить разрешение на проживание. Кроме того, как мы помним, это разрешение нужно обновлять каждые 1-2-5 лет, так вот, необходимо предъявить действующее.

Для тех, кто живет в Испании легально, это не проблема. Нужно явиться в свое отделение банка и предъявить карточку, с которой сделают цифровую копию. (В моем случае этого хватило, но vpervye1 рассказала, что у нее дополнительно потребовали трудовой контракт и последние номины).

Если этого не сделать, то через неделю после "письма счастья" счет заблокируют.

Это тоже не проблема. Для разблокировки счета достаточно явиться в отделение с карточкой. Если затянуть с этим дольше, чем на 3 месяца, процедура немного усложнится.

Если бы у меня был счет в испанском банке и не было бы действующего разрешения на проживание, я бы забрал деньги, не дожидаясь предупреждения. Во всех остальных случаях я бы не суетился.

Оставить комментарий

Популярные посты:

• Ранее
• Архив