Interactive Brokers закрывает счета россиянам?

taxfree — 15.11.2024 Недавно в прессе появились сообщения о том, что единственный западный выводящий брокер Interactive Brokers закрывает счета россиянам, что вызвало панику среди клиентов. Однако, после более детального расследования, оказалось, что ситуация не так однозначна.



Действительно, некоторые клиенты Interactive Brokers получили уведомления о закрытии счета, но это не означает, что все россияне потеряют доступ к своим счетам. Брокер объяснил, что закрытие счетов связано с комплаенс-политикой и рисками санкций, а не с национальностью клиентов. С другой стороны странно было бы, если бы они честно признались что причина закрытия это краснорожая паспортина клиента



Закрытие счетов: кого оно затронуло и почему

Действительно, некоторые клиенты Interactive Brokers получили уведомления о закрытии счета. Но для этого еще должен "выпасть" какой-то дополнительный красный флаг для комплаенс-отдела: например, санкционный работодатель (сейчас или в прошлом).



По данным опроса в неофициальном Телеграм-чате для русскоязычных клиентов Interactive Brokers, до 30% клиентов, проживающих в России, столкнулись с закрытием счета, а среди граждан РФ, проживающих за рубежом, только 7%.

Причиной закрытия счетов может быть указание в качестве работодателя компании, попавшей в американский санкционный список. Например, одной из сильных гипотез является то, что брокер закрывает счета всем клиентам, которые когда-либо указывали в качестве работодателя (читай: источника средств для пополнения счета) компанию, попавшую в американский санкционный SDN-список – а таких сейчас в России очень много.



Согласно опросу в том же чате, почти 80% из попавших под закрытие счета в IB сообщали брокеру об SDN-работодателе.

Насколько это вообще распространенная проблема? Давайте посмотрим на обсуждение в неофициальном ТГ-чате для русскоязычных клиентов Interactive Brokers (более 10 тысяч участников).

Там проводился опрос на 267 человек – это сложно назвать совсем хорошей выборкой (тем более, она скорее всего будет смещена в сторону тех, кто испытал какие-либо проблемы и полез в чат разбираться). Но, по крайней мере, это позволит нам хотя бы примерно прикинуть масштаб закрытий счетов.

По этому опросу выходит, что среди клиентов IB, проживающих в России, с закрытием счета столкнулось до 30% людей (это немало!), а среди граждан РФ, проживающих за рубежом, только 7%.

По какому принципу закрывали счета? Сам брокер ответил на запрос журналистов в стиле "к российскому паспорту это не имеет никакого отношения, просто у нас комплаенс чистит счета с высоким санкционным риском".



Ну, то есть, понятно при этом, что понятия "паспорт РФ" и "высокий санкционный риск" нынче витают где-то весьма близко. Но, по крайней мере, это означает, что само по себе наличие такого паспорта не является в глазах IB достаточным основанием для закрытия счета.

Что же тогда может быть такой причиной?

Например, одной из сильных гипотез является то, что брокер закрывает счета всем клиентам, которые когда-либо указывали в качестве работодателя (читай: источника средств для пополнения счета) компанию, попавшую в американский санкционный SDN-список – а таких сейчас в России очень много.Вторая возможная причина это паспорт РФ и малое количество сделок на счете, что дает маленькие комиссии брокеру и соответсвенно такие клиенты брокеру не нужны.

Ограничения на вывод средств в Interactive Brokers

Некоторые клиенты Interactive Brokers получили сообщение о вводе ограничений на снятие денег со счета. Это означает, что каждая заявка на вывод средств будет рассматриваться и утверждаться комплаенс-отделом брокера в ручном режиме. Причиной для такого ограничения в письме называются «номинированные в евро позиции», которые нельзя держать «связанным с Россией/Беларусью лицам». Это связано с европейскими санкциями, которые запретили продавать гражданам РФ ценные бумаги, номинированные в валюте любой из стран Евросоюза.

Уведомление о Withdrawal Restriction получили в том числе и те, у кого никаких бумаг в европейских валютах и в помине не было. Чаще всего здесь речь идет о держателях ирландских ETF, которые торгуются на Лондонской бирже LSE в долларах.

Под европейские санкции для граждан РФ/Беларуси попадают ценные бумаги, которые:

- Торгуются на бирже в одной из стран Евросоюза, или

- Номинированы в евро или другой валюте стран ЕС, или

- Учитываются в депозитарии ЕС.

Ирландские долларовые ETF на Лондонской бирже подпадают именно под третий пункт. Эти санкции Евросоюза не действуют на тех граждан РФ/РБ, кто имеет европейский ВНЖ или гражданство. Но если у вас российский паспорт и вы живете, условно, в ОАЭ – то многие брокеры не дадут вам покупать европейские бумаги именно из-за данных санкций.

Резюме: Если у вас паспорт России/Беларуси (и нет ВНЖ/гражданства Евросоюза) – старайтесь не держать в портфеле никакие ценные бумаги, хоть как-то привязанные к ЕС.

Практические выводы и советы

Если вы каким-то образом связаны с Россией (паспорт, физическое или налоговое резидентство в РФ) – то вам надо понимать, что вы в любом случае находитесь в группе повышенного риска на принудительное закрытие брокерского счета. Не только в Interactive Brokers, кстати, а в любом зарубежном брокере.

Исходя из этого, полезно всегда иметь хотя бы пару-тройку «запасных» зарубежных брокерских счетов, куда вы в случае чего сможете перевести свои ценные бумаги. Также заранее продумайте, в какие банки вы сможете вывести из брокера денежные средства, если такая необходимость возникнет. Вернуть деньги в Россию, например, – это тот еще квест. Вообще, будет полезно подписаться на неофициальные ресурсы для российских клиентов Interactive Brokers, там нередко бывает полезная информация.

Добавиться в друзья можно вот тут

Понравился пост? Расскажите о нём друзьям, нажав на кнопочку ниже:

Оставить комментарий

Популярные посты:

• Ранее
• Архив