Bigger — современные технологии для людей с ослабленным зрением 
ОшелОмим, похоже, а не ошеломИм. 
Разное 
ГЕРМАНИЯ И ПОЛИТИКА МЕРКЕЛЬ 
У котиков лапки 
Как Михалков «Обломова» снимал: конфликт с Калягиным, слезы Соловей... 
Еще один дебют 
Черно-белое кино в центре Москвы 
Можно ли быть хорошим человеком и всё равно никому не нравиться
22.11.2025 —
Без слов
Что делать для разблокировки счёта в банке
blogrev — 22.11.2025
Недавно глава ЦБ признала, что банки перегнули палку при
борьбе с мошенниками — россияне стали чаще жаловаться на
необоснованную блокировку счетов в банках.Блокировка счета и карты: в чем отличие
Блокировка счета и блокировка карты — это принципиально разные явления, отметил адвокат КА Pen & Paper Борис Ованесов. «Блокировка карты представляет собой временное прекращение операций по ней, однако сам банковский счет остается активным. А блокировка счета влечет за собой приостановление всех операций по нему, в том числе по привязанной карте», — уточнил он.
Банк может заблокировать карту как навсегда, например в связи с ее компрометацией, так и временно, например при исчерпании лимитов на ввод корректного пин-кода (когда пин-код был введен неверно более трех раз подряд), в этом случае карта автоматически будет заблокирована на сутки, добавил партнер ЮК «Соничев, Казусь и партнеры» Александр Казусь.
Кто может заблокировать счет в банке
Инициатором блокировки может быть как государственный орган, так и сам банк, пояснил адвокат коллегии адвокатов города Москвы «Бондяков и Партнеры» Владислав Егиян.
Инвестиционный советник Юлия Кузнецова перечислила организации, которые могут заблокировать счет в банке:
ФНС (налоговая служба) — в рамках ст. 76 НК России при неуплате налогов, непредставлении деклараций, требования об исполнении решения;
судебные приставы (ФССП) — при исполнении судебных решений (долги, алименты, штрафы и прочее);
банк — при выявлении подозрительных или сомнительных операций (например, ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов»);
Социальный фонд России — при нарушении правил расчетов по страховым взносам;
Росфинмониторинг — при блокировке счетов лиц, попавших в перечень экстремистов и террористов;
суд или правоохранительные органы — при аресте имущества и средств в рамках уголовного или гражданского дела.
Причины блокировки счета в банке
Эксперт проекта НИФИ Минфина России «Моифинансы.рф» Ольга Дайнеко перечислила, какие ограничения по распоряжению средствами на счете могут быть.
В связи с наложением ареста на денежные средства на счете
Если у владельца счета задолженность, которая взыскивается принудительно в рамках исполнительного производства (например, долг по алиментам, просроченному кредиту, налоговой задолженности).
Также арест на средства на счете может применяться как мера по обеспечению иска в гражданском процессе. При этом наложенные ограничения действуют только в пределах сумм, на которые наложен арест.
Если в отношение владельца счета в рамках предварительного расследования выявлены обстоятельства, позволяющие сделать вывод о том, что пополнение счета произошло в результате совершенного преступления.
В связи с приостановлением операций по счету
В банк поступили сведения о том, что владелец счета причастен к экстремистской, террористической деятельности.
В банк поступило решение Росфинмониторинга о приостановлении операций по счету в связи с подозрениями в легализации (отмывании) денежных средств, приобретении их преступным путем.
У банка возникли обоснованные сомнения в подлинности или достоверности сведений исполнительного документа, представленного в банк взыскателем.
Приостановление операций по счету может быть при судебном банкротстве гражданина (распоряжение средствами на счете осуществляется через финансового управляющего).
Блокировка счета в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ происходит в том случае, когда у банка имеются основания подозревать клиента в незаконных финансовых операциях, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, добавил адвокат Казусь.
«В соответствии с Федеральным законом № 161-ФЗ банки блокируют счета при подозрении клиента в совершении мошеннических операций либо в случае, когда на банковский счет клиента поступили украденные средства. Клиенты, которые принимают переводы со счетов неизвестных лиц, находятся в зоне особого риска», — резюмировал он.
Что делать, если банк заблокировал счет: инструкция
1. Обратиться в банк для выяснения причины блокировки
Клиент вправе направить в банк официальный письменный запрос через отделение, онлайн-банк или почтой. В нем можно попросить объяснить, на каком основании введена блокировка и какие документы нужны для ее снятия, сказал Владислав Егиян.
2. Устранить причину блокировки и предоставить необходимые документы в банк
При блокировке по запросу госоргана стоит проверить долги на сайтах ФНС и исполнительные листы ФССП, оплатить их и направить подтверждение, продолжает адвокат Егиян.
Если блокировка произошла в результате подозрения в совершении мошеннических действий, необходимо оказывать полное содействие службе безопасности банка и правоохранительным органам, а также собрать документы, которые будут являться доказательством законности проводимых финансовых операций, добавил адвокат Казусь.
Если блокировка произошла по инициативе банка в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, необходимо собрать пакет документов, которые будут подтверждать законность полученных доходов, а также документы, относящиеся к деловой цели в рамках совершения той или иной операции, при попытке совершения которой банк мог заблокировать счет. Также необходимо подготовить письменный ответ на запрос банком документов и пояснений, порекомендовал Казусь.
Если блокировка произошла в связи с наложением ареста (например, по судебному решению), банк не вправе запретить распоряжаться средствами, на которые нельзя обратить взыскание (например, алименты на ребенка, пенсия по утере кормильца и ряд других). Также должник — владелец счета вправе подать заявление о сохранении ежемесячных доходов в размере прожиточного минимума, резюмировала эксперт проекта «Моифинансы.рф».
3. Если банк не снимает блокировку без объяснений, можно подать жалобу через интернет-приемную Банка России
Если не удалось урегулировать необоснованную блокировку счета с банком, то следует обратиться в интернет-приемную Банка России.
При ответе на запрос клиента банк обычно не раскрывает внутренние критерии оценки операций, но обязан указать формальное основание — например, «в рамках исполнения требований 115-ФЗ», говорит Владислав Егиян.
Если же запрос направляется через интернет-приемную ЦБ, ответ, как правило, бывает более развернутым, так как банк отчитывается уже перед регулятором, пояснил эксперт коллегии адвокатов города Москвы «Бондяков и Партнеры».
4. Соблюдайте финансовую гигиену
Чтобы не попадать в неприятные ситуации, важно соблюдать базовую финансовую гигиену. Например, не принимать на свой счет деньги от незнакомцев, не использовать свой счет для массовых переводов посторонним, сохранять документы о происхождении средств, не передавать доступ к счету третьим лицам, посоветовала Ольга Дайнеко.
Источник: РБК
Оставить комментарий
Популярные посты:
Предыдущие записи блогера :
22.11.2025 —
ЧГК по субботам
21.11.2025 —
Яков Махлин: Ни страны, ни погоста
19.11.2025 —
Балицкий заявил об отключении света
15.11.2025 —
Ключевой шаг к энергетической независимости Европы
15.11.2025 —
Загадки по субботам
15.11.2025 —
Без слов
13.11.2025 —
Алиса
Архив записей в блогах:
Прототипом Синей Бороды считается барон Жиль де Рэ, известный персонаж сайтаМамба — любимый мужчина Кошкиной и Тианы.
Ещё одним возможным прототипом считается ...
Во-первых: "Орешник" никак не спасает население от предательства населения РФии президентом и всей власовской сволочью, стоящей у руля страны. Во вторых: "Орешник" безполезен против, проплаченных Западом, тапочников, которые попрут из Сирии к южным границам РФии. В третьих: "Орешник" ...
Видите эту хрупкую женщину? Ее сфотографировал наш коллега, biowit . Она помогла полиции задержать угонщика - не побоялась в одиночку броситься на защиту собственного автомобиля.. А дело было вот как. Ночью она подошла к окну и увидела, что ...
Завтра пригласили на ВестиФМ поговорить о самых обсуждаемых темах в блогосфере на этой неделе, а я всю неделю отсыпался после Ливана и был по горло завален на работе. Я правильно понимаю, что основными темами стали: Транснефть, Олег Кашин, ...
Вернулся из Минска. Удалось пообщаться с родственниками, знакомыми, "пагутарыць з мясцовай інтэлігенцыяй" о житье-бытье. Настроение у всех упадочное - слишком много всего свалилось на головы белорусов за последние пять месяцев, начиная с ...
