Омниканальные коммуникации: как выстроить удобное взаимодействие с клиентами
10.09.2021 —
Поджигательное...
Ужесточительное...
logograd — 13.09.2021
(с)ЦБ ужесточает контроль за операциями по картам физических
лиц.
Банкам рекомендовано проверять счета с большим количеством переводов. Для физических лиц (более 10 в день или 50 в месяц), счета с больше чем 30 операциями в день, оборотом 100 тысяч рублей в день или 1 млн рублей в месяц.
ЦБ опубликовал рекомендации для банков по борьбе с платежными инструментами — картами и электронными кошельками — используемыми незаконными онлайн-казино, финансовыми пирамидами, нелегальными форекс-дилерами и криптовалютными интернет-обменниками. В них уточнены критерии, по наличию двух из которых операции могут быть заблокированы, сообщается в методической рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов – физических лиц .
«Участники теневого бизнеса осуществляют прием платежей от граждан и обратные выплаты не со своих расчетных счетов, а с подконтрольных им банковских карт и электронных кошельков, зачастую оформленных на подставных физических лиц. По таким платежным инструментам не оплачиваются повседневные покупки, но проводятся необычные по частоте совершения и суммам операции», – отмечается в документе.
Для обработки платежей нелегальный бизнес подключается к интернет-страницам кредитных организаций с услугами по переводу денег. ЦБ пояснил, что это приводит к рискам потери средств добросовестными гражданами и их вовлечению в мошеннические схемы, поэтому банкам рекомендуется выявлять подозрительные карты и кошельки, принимать и усиливать меры безопасности.
Регулятор перечислил восемь признаков подозрительных операций. Если одновременно наблюдается два признака или более, банкам следует принимать «противолегализационные меры». Под такими мерами ЦБ подразумевает блокировку операций и (или) платежных инструментов.
Банкам также рекомендовано проверять счета с большим количеством переводов. Для физических лиц (более 10 в день или 50 в месяц), счета с больше чем 30 операциями в день, оборотом 100 тысяч рублей в день или 1 млн рублей в месяц.
Ну вот, затягивание гаек идёт опережающими темпами. Не, внешне всё выглядит благородно, такими методами например номно бороться с наркодиллерами, а можно опозиционерам так яйца выкруть, что вообще забудут как в пикеты ходить.
Но это всё частности, дело идёт к тому, что на учёт будет взята каждая копейка отдельно взятого индивида. Доход/расход, всё как в Омериках.
Сохранено
|
|
</> |
Оставить комментарий
Предыдущие записи блогера :
10.09.2021 —
Наградное...
10.09.2021 —
Великобратания тонет в говне.
09.09.2021 —
Битва за кальвадос!
08.09.2021 —
Рыбное...
08.09.2021 —
What the f**k ????
04.09.2021 —
Подвальное...
03.09.2021 —
Юрий Лоза опять раскачивает плот...
01.09.2021 —
Свинское...
31.08.2021 —
Картинка дня...
Архив записей в блогах:
А давайте действительно организуем флешмоб по рисованию стоковых картинок! Такие мероприятия достаточно хорошо мотивируют и дисциплинируют, проверено на собственном опыте)) Я готова с понедельника начинать, всех желающих приглашаю присоединится! Условия будут достаточно простые и гибкие. ...
Отвечаю на любой вопрос про дизайн, компанию, деловые отношения, отношения людей ...
...
Прочитала отзыв Екатерины Рождественской о поездке на Валаам и расстроилась. Всё собираюсь совершить туда путешествие на теплоходе, посмотреть, как изменился Валаам, как там всё отреставрировали, но до ковида не получилось (кстати, я писала о том, как сорвался мой круиз с ...
Я уже было думала, что никогд амне не разобрать фотографии из летнего путешествия в Скандинавию. Но нет. Вот начало. Хотя Финляндию сложно назвать началом, она скорее повторение зимнего, или скорее закрепление. Но ничего не сделать, так как виза ...
