С 1 июля все ваши переводы под контролем Налоговой
sm_lawyer — 02.07.2025
С 1 июля привычные переводы с карты на карту превратились в потенциальный повод для головной боли. Налоговая теперь не просто наблюдает — она на страже, а банки готовы блокировать счета при первом же подозрении.
Так что если вы собираетесь купить путёвку, машину или любую другую дорогую вещь, задумайтесь: может, лучше не рисковать и оплатить покупку официально?
Подозрительная активность? Банк не простит
Теперь любые крупные переводы между физлицами могут попасть под пристальное внимание. И не только налоговиков, но и Росфинмониторинга, который с недавнего времени активизировал борьбу с подозрительными транзакциями. А это значит:
- Блокировка счёта — больше не редкость, а реальный сценарий.
- Проверка всех входящих и исходящих средств — как новая реальность.
- И даже штраф — если налоговая решит, что вы скрываете доходы.
Новый закон: что изменилось с 1 июля?
С вступлением в силу поправок к статье 86 Налогового кодекса, банки обязаны по запросу налоговых органов раскрывать данные о движении средств на счетах и картах обычных граждан.
Если раньше такие данные интересовали ФНС только в отношении ИП и организаций, то теперь — каждый гражданин под прицелом.
Налоговая может узнать:
- Когда вы открыли или закрыли счёт
- Сколько и от кого вам пришло денег
- Как часто вы получаете переводы
Банки обязаны сдавать отчёты. Да, прямо как бухгалтер: полный журнал, с цифрами и подписями.
А что, если вы получаете доход на карту?
Вот здесь становится особенно тревожно. Если вам регулярно приходят деньги на карту, и вы при этом не оформлены как самозанятый, ИП или сотрудник, — приготовьтесь к вопросам. Особенно насторожат налоговую:
- «Серая» зарплата от работодателя
- Деньги за сдачу квартиры
- Продажа товаров или услуг в обход статуса самозанятого
- Репетиторство, маникюр, фотография — всё, что приносит доход без оформления
На словах — «ничего страшного». Но на деле — повод для проверки и, возможно, доначисления налогов. А заодно — штрафы и пени. Звучит уже не так безобидно, правда?
Но не всё так страшно: что пока остаётся разрешено?
Важно понимать: новых налогов на переводы между гражданами не ввели. То есть если вам перевёл друг, родители дали денег или вы вернули долг — это не доход и он не облагается НДФЛ.
По Налоговому кодексу: подарки от друзей, помощь от родственников, возврат долгов — не являются объектами налогообложения. Так что пока не стоит паниковать и запрещать себе получать «денежку от мамы».
Но вот если такие «подарки» вдруг будут регулярными и подозрительно похожими на оплату за услуги — налоговая может включить режим Sherlock Holmes.
Что налоговая может, а чего — пока нет?
Федеральная налоговая служба не может автоматически списывать налоги с карты. И это — хорошая новость.
Но если возникнет подозрение, что вы получаете доход, не платите налоги, и всё это — через карточные переводы, ФНС имеет полное право начать проверку.
И вот тогда начинается всё веселье: запросы, письма счастья, требование объяснить, откуда средства. Так что лучше заранее подумать, как выглядят ваши финансовые операции со стороны.
Моё личное мнение
Да, государство борется с теневой экономикой — и это логично. Но когда под удар попадают обычные граждане, просто передающие деньги родным или оплачивающие путёвку другу — становится тревожно.
Где та грань между борьбой с уклонением и вторжением в личную жизнь? И почему очередной закон делает виноватыми тех, кто просто перевёл деньги?
Пока механизм не отлажен, я бы советовал всем, кто регулярно получает средства на карту, оформиться как самозанятый — пусть это и хлопотно, но зато безопасно.
А крупные покупки — лучше оплачивать официально, со всеми документами. И пусть эти документы потом никому не понадобятся — лучше перестраховаться, чем остаться без доступа к счёту.
А вы уже почувствовали на себе новый контроль? Блокировали ли вам счёт? И как вы относитесь к этим нововведениям? Делитесь в комментариях своим опытом — возможно, ваш случай поможет другим избежать неприятностей.
Банки начали выдавать займы, только ставки ниже и одобряют всем — Ещё недавно микрозаймы были, скажем так, «палочкой-выручалочкой» на чёрный день — тысяча-другая до получки, чтобы не грызть сухарь и не заложить чайник в ломбард. А теперь всё поменялось: микрофинансовые организации снимают с себя плащ срочности и надевают пиджак солидности...
«Деньги сразу — проблемы навсегда»: опасные микрозаймы, которые стоит обходить стороной — В статье поговорим о микрофинансовых организациях, которые не просто нарушают нормы морали, но и порой откровенно действуют вне закона. Эти компании используют самые жёсткие, антисоциальные методы взыскания долга...
Как вас оценивают МФО и банки, прежде чем выдать займ и почему так часто отказывают? — Вы уверены, что банк или МФО даст вам кредит, ведь вы никогда не опаздывали с платежами? А вот и не факт. Даже если ваша кредитная история безупречна, это не значит, что вы получите «добро» от банка или микрофинансовой организации. Почему? Всё дело в загадочном звере по имени кредитный скоринг — автоматической системе оценки заемщика. И она-то как раз и принимает по вам решение...
|
|
</> |
Почему стоит доверить решение сложных правовых вопросов юристам Alina & Partners под руководством Айжан Алиной 
Фестиваль "Русское поле": фольклор, дизайнерская одежда, ярмарка регионов и 
Вид из окна 
Анекдоты 
Оригинальный модульный дом на Сицилии 
Бесполезность обучения. 
Безумная кавалерийская атака во время франко — прусской войны 1870 года. 
А захотелось! 
Шесть тревожных "звоночков" для России: Прогноз русского учёного, который 
