Какую задачу решает инвестиционный консультант?

fintraining — 23.05.2017 Я хочу поднять для широкого обсуждения одну очень непростую (и весьма взрывоопасную! :)) тему – про деятельность финансовых консультантов.

И для начала я хочу задать вопрос, который, на мой взгляд, является ключевым для дальнейшего обсуждения этой темы.

Мне очень важно собрать как можно больше ответов, чтобы выборка представила как можно больше разных точек зрения.

А вопрос следующий:

* * *

Какую главную задачу (или какие главные задачи)
должен решать инвестиционный консультант для своих клиентов?

* * *
Cделаю ряд уточнений, чтобы сузить пространство для ответов:

1. Вопрос именно об инвестиционном консультанте, т.е. о том, кто помогает принимать решение об инвестировании капитала клиента – настоящего и/или будущего в инвестиционные инструменты. Давайте оставим за рамками вопроса всех прочих консультантов, помогающих принимать решения по другим финансовым вопросам – скажем, где взять или как погасить кредит, как вести семейный бюджет и сводить доходы с расходами, налоговых консультантов, консультантов по бухгалтерским вопросам, консультантов по бизнесу и т.п. Обсуждаем только инвестиционных консультантов.
   
   
2. Вопрос об инвестиционном консультанте, а не о доверительном управляющем капиталом или консультанте по трейдингу в любой форме – как в виде классического ДУ, так и в виде всяких «сигналов» на покупку и продажу и т.п. Т.е. речь идет не об оперативном управлении капиталов («с утра покупаем НорНикель, и продаем по достижении такого-то уровня»), а о советах, которые даются относительно редко и на длительную перспекиву.
   
   
3. Вопрос о том, какую задачу решает консультант именно для клиента. Т.е. тезисы о том, что консультант должен поднимать финансовую грамотность в стране и зарабатывать деньги для своей семьи давайте оставим за рамками ответа.

Зачем нужен ответ на этот вопрос? Чтобы понимать, как (по каким критериям) должны оцениваться результаты работы инвестиционных консультантов.

Мне важно мнение как потенциальных клиентов – потребителей услуг инвестиционного консультанта, так и тех, кто сам считает себя инвестиционным консультантом и оказывает эти услуги. Во втором случае, пожалуйста, укажите, что Вы – инвестиционный консультант.

Пожалуйста, постарайтесь выделить главное.

Заранее всем благодарен за ответы. Свою версию ответа я изложу позже.






Ближайшие вебинары на FinWebinar.ru:
30 - 31 мая – Сергей Спирин, "Личный инвестиционный план"
6 июня – Галина Парусова, "Влияние сноса пятиэтажек на рынок недвижимости"
8 июня – Владимир Крейндель, "Биржевые ETF на облигации"
14 июня – Сергей Спирин, "Международная диверсификация для пассивного инвестора"

Другие мои ресурсы: ■ Facebook ■ ВКонтакте ■ Twitter ■ YouTube
ЖЖ-сообщество Личные финансы

Оставить комментарий

Популярные посты:

• Архив