Как я стал финансировать терроризм

palsanovich — 22.05.2017

Я попробую написать пост без эмоций ибо бомбит у меня уже почти месяц. Месяц я не могу вести свою деятельность нормально в штатном и удобном для меня варианте. За 5 лет предпринимательства я впервые столкнулся с тем, что мой маленький бизнес может пойти к хуям из-за горстки дебилов называющие себя Финмониторинг.

В начале мая мне без предварительного оповещения заблокировали клиент-банк в "Социнвестбанке". Сразу хочется отметить, что к банку у меня претензий то и нет. Я полюбил этот банк все своей душой. Зато есть претензии к финмониторингу этого банка. Финмониторинг, как я понял за месяц, это такая невидимая шайка, которая даже сидит в каком-то секретном месте и ебет всем мозги.  Никаких писем с предупреждениями. Тупо был закрыт клиент-банк. Вначале подумал, что сбой какой-то, хотя раньше было все идеально. Ни одного сбоя за всю мою работу с ними. Все четко, платежки уходили быстро и приходили также.  Но оказалось все намного хуже.   Заподозрили значит меня в отмывании средств полученных преступным путем и их легализации для финансирования терроризма ФЗ 115.  Оказывается я снял около 700 тысяч рублей за последний месяц с лишним налички. То есть отправил их себе на карту, а уже с карты рассчитывался с поставщиками, с перевозчиками и всеми частными лицами, которых я нанимал. Так было удобно, быстро, все отчетные документы они предоставляли, кроме, конечно, частных лиц. По безналу прошло в том месяце меньше. Около 200 тысяч, так как у одного партнера арестовали счет приставы! Теперь, чтобы оплатить по безналу любую сумму, мне необходимо идти на поклон в банк и предоставить платежку распечатанную (которую, кстати говоря, я не могу распечатать из-за блокировки клиент банка) Банк отправляет ее в финмониторинг, а они уже там у себя принимают решение, разрешить или не разрешить платеж. На одно такое согласование однажды ушло около двух часов. Я тупо сидел в банке и ждал, когда разрешат провести операцию, чтобы поставить свою печать на платежке. Я посчитал, что за все это время я просидел в ожидании решений в банке целый рабочий день)) Почти месяц я практически каждый день ездил и делал платежки, чтобы оплатить поставщикам. Но на прошлой неделе мне сказали, что всё, чувак - закрывай у нас расчетный счет и пиздуй куда глаза глядят.   Но самая вишенка на торте в том, что я теперь в черных списках  и не один банк не откроет мне счет.

На первый запрос я подготовил те документы, которые мне были понятны и которые были на руках. Это только их часть.  Надо было сделать ксерокопию каждой бумажки и заверить ее печатью, что копия верна! В элкетронном виде они это не принимают!





Все бумаги - кучу копий договоров с контрагентами, накладных, чеков, ПТС, счет-фактур, налоговых отчетов, пояснений и писем - все проходит через операциониста в банке.  Эти бедные операционисты могут только выдать мне вот еще одну такую бумажку от финмониторинга.

В УСТНОЙ ФОРМЕ!!! ДОНЕСТИ!!!

Ничего не понятно: что надо? какие именно документы подтверждающие что я снял деньги, чтобы закупить материал? за какой период? какие агентские договора? с кем, блять? какую   ПТС им нужно, от какой машины??? от папиной, маминой, от своей, или от Васиной, который мне оказывал транспортные услуги? Ааааааа. И говорят, такие тупые финмониторинги сидят практически в каждом банке!

Этот бедный ООО уже хапнул горя со мной и больше не будет со мной работать. Я их задинамил с поставкой крепежа уже на месяц, потому, что не могу снять деньги со своего расчетного счета, чтобы закупить для них товар, который они не могли найти два месяца!    И по безналу я не могу поставщикам некоторым  оплатить, так как договор такой негласный, что закуп за наличку, без отсрочки. Хочешь по безналу, тогда будет на 10-20% дороже. Не хочешь, не бери или бери, но дороже. Это обычная практика.   Ха, пришел в Альфа-банк, чтобы прокоснультироваться на счет открытия счета, так там мне заявили, что я должен не больше 20%  налички снимать от оборота, чтобы их финмониторинг не доебался до меня. И канцтовары покупать, да!)  Центральный банк просто ОХУЕЛ!

Но это не самое страшное. Самое страшное в том, что я не могу оплатить Обеспечение исполнения Контрактов на госзакупках.  А если ты не оплатил и не обеспечил контракт вовремя, то тебя автоматически ФАС вносит в  спсисок НЕДОБРООВЕСТНЫХ ПОСТАВЩИКОВ и дорога тебе на госзакупки закрыта навсегда!  Я также не могу  вывести деньги, чтобы закупиться и отгрузить часть материала для нескольких госпредприятий в Смоленске, Пскове и Уфе. Там уже пошла просрочка по контракту.  Финмониторингу похуй на то, что мне надо оплатить. Нет договоров, нет конфеток.   Но обеспечение контрактов оплачивается до заключения договоров, блеать! И контаркты эти в электронной форме без синих печатей! И они этого не понимают и всё! Операционисты разводят руками. Мол, вот только через письма с ними надо общаться. Через письма!!!!! Телеграммы бы еще выслали!

Ну и мое пояснение для финмониторинга этого, чтобы и вам было понятно.

Оставить комментарий

Популярные посты:

marcus

Упаковка товаров для Wildberries: как избежать возврата из-за повреждений

vetlanovna

Шустрик

zavodfoto

Чем интересен музей завода Тюменские моторостроители

matsam

Вечернее

spb_auto

Платные парковки. Инструкция

taransv

Радиоактивный пепел вместо Лондона! Англичане заранее испугались ядерного удара

anatolij_921

Минутка эскапизма

olegkorsun

Сладкая парочка

popugaichik

а где на самом деле стоял телевизор в комнате в СССР?

• Архив