Управление инвестиционным портфелем - важные шаги и этапы для новичков

Наверняка, у многих людей на слуху такое понятие, как управление инвестициями, но большинство имеет о нем весьма поверхностное представление. Для того чтобы сформировать более четкое мнение об основных правилах и этапах управления различными инвестициями, включая и инвестиции в интернете, рассмотрим этот процесс с точки зрения частного инвестора.

Управление инвестициями является механизмом контроля личных финансов, включающим в себя анализ, исследование и улучшение системы получения дохода. Люди, использующие свой капитал для того, чтобы получать пассивный доход, должны обязательно освоить это направление, поскольку именно умелое и эффективное управление инвестициями позволяет даже из незначительных сумм создавать внушительные источники дохода.

Основные задачи

Перечислим основные задачи, решаемые при управлении инвестиционным портфелем:

1. Оптимальное и грамотное формирование портфеля.
2. Сведение к минимуму рисков.
3. Своевременность выявления угроз для капитала.
4. Увеличение получаемого от инвестиций дохода.
5. Наращивание капитала.

Этапы по управлению инвестициями

Управление инвестициями включает следующие этапы:

Этап №1. Проведение анализа инвестиционного актива.

Частный инвестор должен проанализировать планируемый для получения дохода инструмент и осознать степень его соответствия инвестиционным предпочтениям и перспективы вложения капитала, а также определить оптимальную сумму инвестиций.

Этап №2. Формирование портфеля инвестиций.

Для того чтобы осуществить диверсификацию рисков, капиталовложения необходимо вкладывать одновременно в несколько активов. Проанализировав наиболее предпочтительные способы вложения капитала, инвестор формирует портфель из наиболее интересных вариантов, причем, здесь важно не только сделать грамотный выбор инвестиционных инструментов, но и рассчитать правильное их соотношение.

Этап №3. Управление инвестиционным портфелем.

Когда вложенные средства начинают работать, инвестору необходимо с некоторой периодичностью, зависящей от вида выбранного инструмента, осуществлять контроль их работы. Это подразумевает анализ проекта, в который были вложены деньги, наличие или отсутствие предпосылок к закрытию или потере стоимости, соответствие получаемых доходов ожидаемым. В случае необходимости лучше произвести досрочный вывод инвестиций или перевести часть капитала в другой актив, т.е. осуществить ребалансировку портфеля. Все эти меры и составляют управление портфелем инвестиций.

Этап №4. Вывод средств с распределением прибыли.

Конечной целью любых инвестиций и управления ими является получение прибыли. С окончанием инвестиционного периода прибыль (и/или исходный капитал) необходимо вывести и решить дальнейшую судьбу этих финансов.