Stock Generation

krichat — 23.06.2011 23 июня, 15:34
Stock Generation – это интернет-сайт, который функционировал с 1998 по 2000 гг., печально известный как самая долгоиграющая «пирамида Понци» (Ponzi scheme ) на просторах Интернета.

История


Сайтом руководили с Доминики (одного из островных государств Вест-Индии), и Комиссия по ценным бумагам и биржам США не могла начать судебное преследование основателей и владельцев Stock Generation (участников российского конгломерата МММ) за нарушения правил экономической безопасности(securities violations). В конце 1999 г. у участников Stock Generation возникли сложности с обналичиванием их «виртуальных активов». Наконец, в 2000 г. рынок обрушился. Двадцатого марта 2000 г. SG в одностороннем порядке приостановила все текущие операции по обналичиванию виртуальных активов и значительно уменьшила баланс счетов пользователей относительно активов всех «непривилегированных» компаний, применяя ко всем счетам пользователей «Правило 13». Две недели спустя SG объявила об обратном сплите акций (консолидации акций; reverse stock split) своей наиболее доходной компании, воспользовавшись «Правилом 18», что спровоцировало падение курсов акций на уровень менее одной стотысячной (1/100,000) от их предыдущей стоимости, в то время как остальные активы (включая те, которым «гарантировался» непрерывный рост) девальвировались (в среднем от 50% до 95%). Примерно в это же время SG окончательно прекратила отвечать на запросы участников, касающиеся обналичивания их активов, однако продолжила регестрировать новых через свой сайт.

Комиссия по ценным бумагам и биржам направила иск в Окружной суд штата Массачусетс, заявляя, что «виртуальная фондовая биржа» работала по принципу «пирамиды Понци». Суд вынес вердикт в пользу SG, основываясь на том, что сайт описывает принцип действия своего «рынка» как игру, а не как механизм инвестирования. Высший апелляционный суд США позже опротестовал решение окружного суда, мотивируя это тем, что «возможность инвестировать средства в активы привилегированной компании, опасанная на сайте SG, заключает в себе предложение вступить в инвестиционный контракт, что попадает под юрисдикцию федеральных законов об экономической безопасности». Действие «игры» прекратили 1 июня 2000 г.

Деятельность


Сайт Stock Generation торговал активами 11 «виртуальных» компаний; несмотря на то, что у каждой были свои название и логотип, чаще всего они фигурировали как «Компания №1» и т. п. (согласно номеру, под которым компания значится в списке).

Торговля акциями компаний с 1 по 8 представляла из себя типичную азартную игру, так как их курс колебался в абсолютно произвольном порядке. Существование этих 8 кампаний позволяло Stock Generation позиционировать себя скорее как онлайн-казино, а не как фондовую биржу или любой другой бизнес, связанный с инвестициями, который попадал бы под юрисдикцию Комиссии по ценным бумагам и биржам.

Активам «привилегированной» Компании №9 был «гарантирован» непрерывный рост. Изначально прибыль составляла 10% в месяц (215% годовых), но позже была снижена до 7% в месяц (125% годовых). В начале апреля 2000 г. S G, несмотря на все свои предыдущие заявления, девальвировала стоимость этих акций на 5% (относительно предыдущего курса).

Компании 10 и 11 должны были за месяц окупаться на 50% и 100% (позже на 40% и 70%) соответственно. Но биржевой курс этих акций теоретически мог опускаться на 50% для Компании 10 и на 100% (фактически обнуляться) для Компании 11. Это предупреждение (известное как Правило 18) служило для Stock Generation еще одним доводом в пользу того, что их сайт — это азартная онлайн-игра, а не инвестиционный круг.

Stock Generation неохотно прибегала к Правилу 18 на протяжении большей части истории существования «игры». Вместо этого они использовали Правило 13, которое позволяло уменьшать баланс участника, пересчитывая его таким образом, будто деньги с самого начала были инвестированы в привилегированную Компанию 9. Например, пользователь, который инвестировал свои полученные при регистрации 50$ в акции Компании 11 и после годичного цикла захотел обналичить свои активы единовременно, внезапно обнаруживал, что его баланс уменьшился с $204,800 (100% месячной прибыли, вычисляемой дважды в неделю ) до $157 (10% месячной прибыли, вычисляемой дважды в неделю ), а история его транзакций гласит, что он с самого начала инвестировал свои деньги в акции Компании 9, а не Компании 11.

Правило 13 позволяло избежать единовременного обналичивания пяти- и шестизначных сумм, благодаря чему StockGeneration просуществовала более двух лет, вплоть до падения своих активов в 10.000 раз (тогда как предыдущий «проект» основателей StockGeneration, МММ, просуществовал всего 6 месяцев - до «всего лишь» 127икратного обесценивания акций). Судя по жалобам на доске объявлений SG, применение Правила 13 получило широкое распространение в начале 2000 г., так как увеличилось количество запросов на обналичивание. В марте 2000 г. это правило было распространено на все учетные записи.

Правилом 18 впервые воспользовались две недели спустя. Ценность активов Компании 10 упала в два раза, акции Компании 11 подверглись консолидации (1 на 10.000), что уменьшило фактическую ценность более чем в 100.000 раз (с одного доллара за акцию старого образца к десяти центам акции нового образца, то есть «бывшие» 10.000 акций старого образца в новых условиях стали стоить как одна акция старого образца до консолидации). В тот же день был уменьшен курс акций Компании 9 (с $16.90 до $0.84 ) - несмотря на все предыдущие заверения о том, что активы привилегированной компании никогда не будут девальвированы.

SG продолжала функционировать еще несколько недель, предлагая участникам 150% прибыли в месяц, однако дальнейшие проблемы с законом привели к закрытию сайта 1 июня 2000 г.


В общем, последняя часть статьи — это толкование деятельности SG юристами, по сути — пересказ вышеописанных схем (в основном - по материалам Высшего апелляционного суда США). Закрыть биржу позволило то, что «возможность инвестировать средства в активы привилегированной компании, опасанная на сайте SG, заключает в себе предложение вступить в инвестиционный контракт, что попадает под юрисдикцию федеральных законов об экономической безопасности». Пользователей якобы умышленно вводили в заблуждение (утверждалось, что надежность Компании 9 обеспечена многочисленными источниками дохода и т. п.). В качестве страховки у SG был стабилизационный фонд, который составлялся из части полученной прибыли и помогал «поддерживать» курс акций Компании 9 на нужном уровне. Собственно, у SG было 4 главных источника дохода:
1) комиссия в 1,5% от каждой транзакции;
2) разница между ценами покупки и продажи виртуальных акций;
3) умелое манипулирование курсами восьми казино-компаний;
4) и, собственно, право торговать акциями трех остальных компаний. При возникновении проблем и беспокойства у участников, владельцы ссылались на стабилизационный фонд, который якобы при любом падении курса акций гарантирует продолжение операций на бирже.
Собственно, на самом сайте переодически появлялись восторженные отзывы от разбогатевших клиентов, публиковались списки потенциальных счастливчиков. За подключение к бирже новых участников поощряли. Все это позволило обмануть как минимум 275 тысяч американцев.

SG принудили компенсировать $863,316 убытков истцов (в эту сумму входят также и судебные издержки) + заплатить штраф в размере $471,544.
http://mmm-avitto.livejournal.com/

Оставить комментарий

Популярные посты:

• Архив