Счет для IT-компании: выбор страны и банка

топ 100 блогов offshore_wealth — 02.05.2024

Ниша IT – одна из популярных среди предпринимателей. Но при этом одна из рискованных, по мнению финансовых учреждений. Открыть счет для IT-компании может быть сложно, особенно,если бизнес ведется в разных странах.

Современный офис с IT-специалистами и финансовыми консультантами, обсуждающими мировые банковские регуляции на фоне цифровых карт мира и мониторов.
Современный офис с IT-специалистами и финансовыми консультантами, обсуждающими мировые банковские регуляции на фоне цифровых карт мира и мониторов.

При выборе банка для ИТ-фирмы следует учитывать не только требования финансового института, но также ограничения по странам и направлениям предпринимательской деятельности. Чтобы разобраться в этом вопросе, можно воспользоваться консультационной и фактической помощью опытных экспертов или самостоятельно изучить тему и законодательные аспекты страны регистрации бизнеса.

Почему IT-фирмам сложно открыть банковский счет за рубежом

Есть ряд причин, по которым банк может отказать в открытии счета IT-компании. Это может касаться именно высокого риска или стандартных ошибок заявителя. К последним относятся: недостоверная информация, ограничения по странам из черного списка ЕС и ОЭСР (место регистрации фирмы, ПМЖ учредителя), неполный пакет документов и т. д.

Причины отказа именно ИТ-специалистам и компаниям, связанным с информационно-технологической деятельностью, сводятся к тому, что банк не может проверить такого клиента по всем критериям. Например:

  • Источник доходов ИТ-фирмы может быть по месту регистрации и за рубежом. Так как такие компании чаще всего ведут деятельность в глобальных масштабах, то и отследить все источники доходов сложно. Невозможно представить контракты, особенно вновь созданным фирмам. А если клиентов много (продажа услуг онлайн), то отследить каждого из них в принципе невозможно.
  • Высокорисковый бизнес, как причина повышенного внимания со стороны регулятора и контролирующих структур. Ведь ИТ-фирма может оказывать услуги различным клиентам, о которых сама не всегда все знает. Например, хостинг, на котором базируется фирма-однодневка. Или разработка программного обеспечения, которым впоследствии пользуется брокерская фирма или запрещенный сайт.

Но не все банки рассматривают IT-компании как сложный high-risk бизнес. Есть финансовые учреждения (преимущественно платежные системы), которые свободно обслуживают таких корпоративных и частных клиентов.

Где IT-компании не откажут в открытии корпоративного расчетного счета?

Международным ИТ-фирмам выбор обслуживающих банков следует делать особенно внимательно, учитывая доступность различных валют, требования к юридическим лицам-нерезидентам и тарифы. Кредитно-финансовые институты, в которых обслуживаются IT-предприятия:

  • Европейские. Некоторые платежные системы и банки работают с клиентами из числа high-risk. Чтобы получить положительный ответ на запрос по открытию корпоративного счета, может потребоваться перенести свой бизнес именно в страну ЕС или выполнить другие требования. Государство, в котором базируется несколько платежных систем, обслуживающих ИТ, – Великобритания.
  • Финансовые институты СНГ, где счет для айти фирмы предлагают открыть некоторые банки, например, Казахстана.
  • Азиатские финансовые институты также соблюдают международные нормы противодействия финансовым махинациям, проводят проверку своих клиентов и в некоторых странах обмениваются информацией с налоговыми службами других государств. Но при этом открывают счета для отдельных high-risk направлений бизнеса, в числе которых IT. В каких азиатских странах можно открыть счет для международной ИТ-компании – Маврикий, Сингапур, Ботсвана, Руанда, Замбия и прочие.
  • Банки в оффшорах (Невис, Белиз, Кюрасао и т. д.).

Но даже при наличии такого числа направлений в разных континентах, выбор банков по обслуживанию IT-фирм весьма ограничен.

Где можно открыть торговый мерчант-счет для IT-бизнеса?

При оказании услуг онлайн клиентами могут быть резиденты разных стран. И в такой ситуации требуется правильно настроить прием платежей, где наиболее быстрый вариант – оплата картой.

Но для этого надо открыть мерчант-счет. Не обязательно в том же банке, где корпоративный. Торговый аккаунт требуется онлайн-бизнесу для настройки и приема платежей от клиентов.

Но по причине высокого риска ИТ-деятельности, открыть мерчант-аккаунт так же сложно, как и расчетный.
При выборе обслуживающего банка лучше сразу изучить его продукты и услуги. Например, если банк имеет свою платежную систему или открывает индивидуальные IBAN внутри своей системы, то IT-компания может оформить корпоративный и торговый счет в одном финансовом институте. Но на самом деле такие условия предоставляют не все банки и чаще предприниматели обращаются в разные учреждения.

Подбор мерчант-счета и его регистрация – услуга от экспертов международного портала International Wealth.

Как IT-компании быстро открыть счет за границей

Наиболее безопасный маршрут – регистрация компании совместно с открытием банковского счета. Однако при этом следует учитывать налоговые и корпоративные нормы страны инкорпорации, а также заранее выбрать обслуживающий банк, который готов работать с IT-фирмой. Сделать это лучше через специалистов, воспользовавшись услугами по регистрации бизнеса и открытию счета.

Оставить комментарий

Архив записей в блогах:
Жизнь Сергея Полонского в картинках Рисунки Петра САРУХАНОВА ОТСЮДА ...
У части сторонников Путина есть иллюзия, что Сербия – союзник России если не всём, то в «главном», «основном». Это, так сказать, «антизападная» страна. Но это не так. Россия для Сербии – одна из сил, необходимых ей для баланса, достижения своих интересов, одна из которых – вступление в ...
Потому,  что ноют??? Я сейчас крайне часто стала встречать подобные посты у своих друзей и знакомых в социальных сетях. Рукозаламывающие и отчаянные. Авторы, разумеется, плюс тридцать, уже состоявшиеся и всепопробовавшиеся мужчины. По формальным признакам, конечно. МОлодешь так ...
Дочка, 4.года  7 месяцев. В садик не ходит, ходим на развивающие курсы 3 раза в неделю второй год. Проблема существует давно, но сегодняшний открытый урок в школе раннего развития был последней каплей, заставившей меня задуматься о ...
Гром-Камень на рисунке Подбельского с гравюры Я.Шлея Как правило, там где есть фальсификации, обязательно будут вылезать  разного рода нелогичные непонятки. Есть они и в ...