Роботы блокируют банковские счета

топ 100 блогов avmalgin — 02.03.2017 Попытки банков автоматизировать процессы выявления подозрительных операций клиентов привели к росту жалоб на массовые блокировки счетов из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства. По информации "Ъ", более 80% жалоб поступает в отношении Сбербанка, который выступил пионером в процессе централизации таких проверок. В перспективе с этой проблемой столкнутся и клиенты других банков, предупреждают участники рынка.

Жалобы на незаконные блокировки счетов появились на сайте banki.ru. Собеседник "Ъ "в Росфинмониторинге подтвердил рост жалоб физлиц на блокировки счетов со ссылкой на закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (закон 115-ФЗ). "Жалоб действительно стало намного больше, и около 80% всех обращений — от клиентов Сбербанка",— отметил собеседник "Ъ"...

В основном клиенты жалуются на три проблемы: блокировка карт при внесении или снятии крупных сумм либо переводах на счет клиента или третьему лицу. По словам клиентов, банк просит предоставить пояснения и копии документов, подтверждающие источник поступления денежных средств. Срок рассмотрения документов — два-пять рабочих дней, но после рассмотрения банк может принять отрицательное решение о разблокировке счета с формулировкой, что "документы не объясняют экономического смысла операций". Согласно требованиям антиотмывочного закона (115-ФЗ), обязательному контролю подлежат операции на сумму от 600 тыс. руб., но банк вправе приостановить или заблокировать трансакцию и на меньшую сумму при возникновении подозрений и запросить документы о происхождении средств или цель сделки.

Лидерство Сбербанка в количестве жалоб отчасти связано с его доминированием на рынке... "Мы поэтапно переводили контроль за операциями в центр комплаенса в Санкт-Петербурге, и сегодня проверка всех операций клиентов идет через него,— пояснила зампред Сбербанка Белла Златкис.— Централизация и автоматизация процессов в разы снизила расходы на проверку трансакций, проходящих через банк".

Происходит проверка так: специальная программа-робот отсортировывает операции по формальным подозрительным признакам и блокирует их. "Это позволяет в разы увеличить качество комплаенс, но в итоге приводит и к значительному росту фактов блокировки счетов и карт добросовестным клиентам, чьи трансакции робот счел подозрительными по формальным признакам",— указывает Алексей Тимошкин. Проблему признают и в Сбербанке. "Действительно, около 10% всех заблокированнных трансакций и счетов разблокируется после предоставлении документов или пояснений клиентов",— отмечает Белла Златкис. В то же время отказаться от автоматизации банки не могут. "Если перейдем на ручной режим, то для проверки операций нам понадобится неадекватное количество специалистов",— указывает госпожа Златкис...

ЦБ не намерен вмешиваться в ситуацию, поскольку "не располагает информацией о массовых жалобах физических лиц из-за блокировки счетов в связи с выполнениями банками требований 115-ФЗ".

ОТСЮДА

Молодцы. Браво. Это, кстати, не единственное сообщение последнего времени, из которого можно сделать вывод, что начальство в России задалось целью отучить население от безналичных расчетов и доказать ему удобство черного нала.

Оставить комментарий

Популярные посты:
sabinus
Амфитеатр в ЖК «Ягода. Новый город»: пространство для жизни и творчества
e_kaspersky
Концентрированное электричество.
nicolaitroitsky
Пост сквозь годы. ВГБИЛ и тайная комната
anonim_from_rus
Зашел тут на сайт самых упоротых и православных монархистов России
omchanin
ТЭЦ-5 опять чадит мазутом
kwakin_misha
Про исключительную меркантильность некоторых российских женщин
sapojnik
Русские радуются
ida_mikhaylova
Вместо горячего бутера: про мою выдумку
kotbayun1965
Всегда ли полезно быть оптимистом?
Архив записей в блогах:
Потому что война...
У нас Waze часто перестаёт работать. В армии предупредили, что преднамеренно блокируют систему GPS в зоне, где проводятся активные боевые действия, потому что враг может использовать ее в своих целях, в частности, для наведения беспилотных летательных аппаратов. В соответствии с ...
По поводу избиения и издевательства над подсудимым в СИЗО Адамом Кадыровым.
Издевается над подсудимым в СИЗО ( https://t.me/borisenkoD/14493 ) это не допустимый самосуд!!! Особенно тот факт как посторонние люди и ещё несовершеннолетний вообще смогли попасть в здание особого режима, которое в ведомстве федеральной службы исполнения наказаний России? Да и вообще ...
Попытка флешмоба про книжки
Тут на фэйсбуке видела флешмоб - назвать 10 книг, которые на вас повлияли. Я не участвовала, ибо не могу составить такого рода список и чувствую, что там были бы странные соседства (бывало у меня по-разному) :)), Новый Завет и Ричард Бах, например, ну все молчу-молчу, не буду продолжать. Я ...
Позитив. Кино LV — 1
1986 год — объявлен ООН Международным годом мира. Соответствовали реальные события столь громким заявлениям при планировании? 15 января — заявление М. С. Горбачёва о программе ...
май. Tuscany, Italy
12:46:21 DSC_4232 Taken on May 10, 2015 Nikon D60 ,24.0-120.0 mm f/4.0 ƒ/13.0 34.0 mm 1/60 200 Tuscany, Italy ...
WOW Авто Армия Беларусь Бизнес Видео Дети Жесть Животные Закон Здоровье Игры Интернет Искусство История Казахстан Кино Конфликты Коронавирус Коррупция Косметичка Криминал Кулинария Ликбез Литература Лытдыбр Медицина Мнения Музыка Наука Общество Олимпиада Отдых Отношения Персоны Политика Природа Происшествия Путешествия Разное Разоблачения Реклама Религия СНГ Сиськи События Спорт Страны ТВ и СМИ Творчество Технологии Транспорт Троллинг Финансы Фото Шоубиз Штуки Экономика Юмор