Резервуары и емкости: от классики до инноваций. Умные технологии хранения и материалы будущего для промышленности 
Вопросом на ответ 
Как научиться читать электросхемы. 
Российские школьники завоевали 8 золотых и одну серебряную медаль на олимпиадах 
Юбилейная котовщина 
Утренний глоток поэзии 
За кадром Прокудина-Горского. Белозерск. Иконостас в Спасо-Преображенском соборе 
Искусство травли неугодных. Путин, историк К.Ю. Ерусалимский и мама Рюрика 
Почему в СССР так часто украшали мозаикой здания
02.03.2017 —
Над Приднестровьем взовьется российский флаг
Роботы блокируют банковские счета
avmalgin — 02.03.2017
Попытки банков автоматизировать процессы выявления
подозрительных операций клиентов привели к росту жалоб на массовые
блокировки счетов из-за подозрений в нарушении антиотмывочного
законодательства. По информации "Ъ", более 80% жалоб поступает в
отношении Сбербанка, который выступил пионером в процессе
централизации таких проверок. В перспективе с этой проблемой
столкнутся и клиенты других банков, предупреждают участники
рынка.Жалобы на незаконные блокировки счетов появились на сайте banki.ru. Собеседник "Ъ "в Росфинмониторинге подтвердил рост жалоб физлиц на блокировки счетов со ссылкой на закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (закон 115-ФЗ). "Жалоб действительно стало намного больше, и около 80% всех обращений — от клиентов Сбербанка",— отметил собеседник "Ъ"...
В основном клиенты жалуются на три проблемы: блокировка карт при внесении или снятии крупных сумм либо переводах на счет клиента или третьему лицу. По словам клиентов, банк просит предоставить пояснения и копии документов, подтверждающие источник поступления денежных средств. Срок рассмотрения документов — два-пять рабочих дней, но после рассмотрения банк может принять отрицательное решение о разблокировке счета с формулировкой, что "документы не объясняют экономического смысла операций". Согласно требованиям антиотмывочного закона (115-ФЗ), обязательному контролю подлежат операции на сумму от 600 тыс. руб., но банк вправе приостановить или заблокировать трансакцию и на меньшую сумму при возникновении подозрений и запросить документы о происхождении средств или цель сделки.
Лидерство Сбербанка в количестве жалоб отчасти связано с его доминированием на рынке... "Мы поэтапно переводили контроль за операциями в центр комплаенса в Санкт-Петербурге, и сегодня проверка всех операций клиентов идет через него,— пояснила зампред Сбербанка Белла Златкис.— Централизация и автоматизация процессов в разы снизила расходы на проверку трансакций, проходящих через банк".
Происходит проверка так: специальная программа-робот отсортировывает операции по формальным подозрительным признакам и блокирует их. "Это позволяет в разы увеличить качество комплаенс, но в итоге приводит и к значительному росту фактов блокировки счетов и карт добросовестным клиентам, чьи трансакции робот счел подозрительными по формальным признакам",— указывает Алексей Тимошкин. Проблему признают и в Сбербанке. "Действительно, около 10% всех заблокированнных трансакций и счетов разблокируется после предоставлении документов или пояснений клиентов",— отмечает Белла Златкис. В то же время отказаться от автоматизации банки не могут. "Если перейдем на ручной режим, то для проверки операций нам понадобится неадекватное количество специалистов",— указывает госпожа Златкис...
ЦБ не намерен вмешиваться в ситуацию, поскольку "не располагает информацией о массовых жалобах физических лиц из-за блокировки счетов в связи с выполнениями банками требований 115-ФЗ".
ОТСЮДА
Молодцы. Браво. Это, кстати, не единственное сообщение последнего времени, из которого можно сделать вывод, что начальство в России задалось целью отучить население от безналичных расчетов и доказать ему удобство черного нала.
Сохранено
|
|
</> |
Роботы блокируют банковские счета
Оставить комментарий
Популярные посты:
Предыдущие записи блогера :
02.03.2017 —
Немного русофобии
01.03.2017 —
Жулики бегут за границу и оттуда клевещут
01.03.2017 —
Кобзон призывает к бойкоту
01.03.2017 —
Но вы держитесь. Здоровья вам и хорошего настроения.
01.03.2017 —
Уезжайте
28.02.2017 —
Ты пропил горы золотые и реки, полные вина...
27.02.2017 —
Опять?
Архив записей в блогах:
В заливе Сан-Франциско в Калифорнии местные жители вынуждены отбиваться от "пиратов", которые грабят яхты и плавучие дома, сообщает Fox News . "Жители и местная муниципальная комиссия заявили, что "пираты" являются частью разразившегося в Окленде кризиса с бездомными, который ...
Рунет продолжает обсуждать фильм «Анатомия протеста», который был показан по телеканалу НТВ вечером 15 марта. Авторы фильма утверждают, что участники акций протеста оппозиции получают деньги за то, что выходят на митинги. Краткое содержание ...
МИД Франции обратился к Владимиру Путину с просьбой отпустить находящегося под домашним арестом Кирилла Серебренникова на международный Каннский кинофестиваль. Путин ответил, что был бы рад помочь Канскому фестивалю, но «российское правосудие независимо». В общем, мировая премьера ...
Случайно наткнулся и чего-то недопонял.Вкратце- мать автора переехала в Канаду, и очень гордится(со всей оставшейся в России семьёй), что она русская. Причины для гордости в тексте. Так-же там причины того, почему нужно стыдиться говорить на английском. Т.е. пророссийски настроенный челов ...
