Как оформить залог недвижимости без нотариуса 
Что на самом деле значит "I see very little of him"? 
"Голубая кровать" Майлз Уильямс Матис (Америка, р. 1964) 
Планы Cтудии 7chocolat на июль 
Дендропарк в июле 
Типичный ресторан на Крите 
Для энергии — ума и сердца 
Утро в Киеве 
Вскрывая названия календарных месяцев
02.03.2017 —
Над Приднестровьем взовьется российский флаг
Роботы блокируют банковские счета
avmalgin — 02.03.2017
Попытки банков автоматизировать процессы выявления
подозрительных операций клиентов привели к росту жалоб на массовые
блокировки счетов из-за подозрений в нарушении антиотмывочного
законодательства. По информации "Ъ", более 80% жалоб поступает в
отношении Сбербанка, который выступил пионером в процессе
централизации таких проверок. В перспективе с этой проблемой
столкнутся и клиенты других банков, предупреждают участники
рынка.Жалобы на незаконные блокировки счетов появились на сайте banki.ru. Собеседник "Ъ "в Росфинмониторинге подтвердил рост жалоб физлиц на блокировки счетов со ссылкой на закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (закон 115-ФЗ). "Жалоб действительно стало намного больше, и около 80% всех обращений — от клиентов Сбербанка",— отметил собеседник "Ъ"...
В основном клиенты жалуются на три проблемы: блокировка карт при внесении или снятии крупных сумм либо переводах на счет клиента или третьему лицу. По словам клиентов, банк просит предоставить пояснения и копии документов, подтверждающие источник поступления денежных средств. Срок рассмотрения документов — два-пять рабочих дней, но после рассмотрения банк может принять отрицательное решение о разблокировке счета с формулировкой, что "документы не объясняют экономического смысла операций". Согласно требованиям антиотмывочного закона (115-ФЗ), обязательному контролю подлежат операции на сумму от 600 тыс. руб., но банк вправе приостановить или заблокировать трансакцию и на меньшую сумму при возникновении подозрений и запросить документы о происхождении средств или цель сделки.
Лидерство Сбербанка в количестве жалоб отчасти связано с его доминированием на рынке... "Мы поэтапно переводили контроль за операциями в центр комплаенса в Санкт-Петербурге, и сегодня проверка всех операций клиентов идет через него,— пояснила зампред Сбербанка Белла Златкис.— Централизация и автоматизация процессов в разы снизила расходы на проверку трансакций, проходящих через банк".
Происходит проверка так: специальная программа-робот отсортировывает операции по формальным подозрительным признакам и блокирует их. "Это позволяет в разы увеличить качество комплаенс, но в итоге приводит и к значительному росту фактов блокировки счетов и карт добросовестным клиентам, чьи трансакции робот счел подозрительными по формальным признакам",— указывает Алексей Тимошкин. Проблему признают и в Сбербанке. "Действительно, около 10% всех заблокированнных трансакций и счетов разблокируется после предоставлении документов или пояснений клиентов",— отмечает Белла Златкис. В то же время отказаться от автоматизации банки не могут. "Если перейдем на ручной режим, то для проверки операций нам понадобится неадекватное количество специалистов",— указывает госпожа Златкис...
ЦБ не намерен вмешиваться в ситуацию, поскольку "не располагает информацией о массовых жалобах физических лиц из-за блокировки счетов в связи с выполнениями банками требований 115-ФЗ".
ОТСЮДА
Молодцы. Браво. Это, кстати, не единственное сообщение последнего времени, из которого можно сделать вывод, что начальство в России задалось целью отучить население от безналичных расчетов и доказать ему удобство черного нала.
Сохранено
|
|
</> |
Роботы блокируют банковские счета
Оставить комментарий
Популярные посты:
Предыдущие записи блогера :
02.03.2017 —
Немного русофобии
01.03.2017 —
Жулики бегут за границу и оттуда клевещут
01.03.2017 —
Кобзон призывает к бойкоту
01.03.2017 —
Но вы держитесь. Здоровья вам и хорошего настроения.
01.03.2017 —
Уезжайте
28.02.2017 —
Ты пропил горы золотые и реки, полные вина...
27.02.2017 —
Опять?
Архив записей в блогах:
Август не принес нам никаких дефолтов и прочих потрясений, зато порадовал отличными твитами. Читаем, радуемся и фолловим друг друга. Лав энд пис! ...
Как известно, блогер Алексей Кунгуров в своё время был осуждён на 2 года колонии "за оправдание терроризма". Поводом тогда послужил его пост в ЖЖ под названием "Кого на самом деле бомбят путинские соколы" , после чего начались преследования, закончившиеся посадкой. Но вот срок ...
Что СМИ бесчестно врут, известно, наверное каждому из нас. И процент лжи иногда достигает невероятных высот, Врут учителя, воспитатели, органы опеки. И обычно я пропускаю все эти голословные передачи мимо ушей, поскольку понимаю, что 70% обвинений - ложь. Но когда слышу знакомое ...
Продолжаем путешествие по " Ржавому миру" Владимира Манюхина. Сегодня хочу представить вам его работы с "циклопическим" уклоном. Не в том смысле ,что все одноглазые :), а в том, что большие.
...
