Про диверсификацию

топ 100 блогов fintraining07.06.2014 Про диверсификацию 90438-86635Наученный опытом я не кладу все яйца в одну корзину.
Теперь мои вложения разбиты на несколько частей:
«Русский Дом Селенга», «Хопер-инвест», «Властилина»...
Анекдот времен 90-х


Есть одно популярное заблуждение насчет диверсификации, которое мне довольно часто приходится слышать в явной или неявной форме. Многие считают диверсификацию волшебным средством, якобы, позволяющим из многих «плохих» инвестиций получить «хорошие», если правильным образом собрать их вместе.

Это не так. А само это заблуждение может очень дорого вам обойтись.

Причем понимание пагубности этого заблуждения может прийти к вам не сразу, а лишь когда наступит критический момент, и все ваши «плохие» инвестиции начнут давать сбои одновременно. А до этого можно долгое время получать повышенную доходность (за счет принятия на себя повышенного риска) и находиться в уверенности, что все идет по плану.

Чтобы диверсификация работала, должно выполняться одно важное правило: ваша система инвестиций (или спекуляций, к ним это правило тоже применимо) изначально должна быть системой с положительным математическим ожиданием результата. Только при этом условии диверсификация может помочь снизить риски и при этом остаться в прибыли.

Если же это важное правило не выполняется, если ваша система инвестиций (или спекуляций) изначально является системой с отрицательным математическим ожиданием, то диверсификация вас не спасет. В этом случае диверсификация либо замедлит процесс слива денег, либо попросту оттянет его на более поздний срок, но не более того.


Очень важно понимать: диверсификация сама по себе не может превратить систему с отрицательным математическим ожиданием в систему с положительным математическим ожиданием. Положительное математическое ожидание должно быть изначально.

Поэтому когда я слышу «идеи» разбить капитал на несколько частей и «диверсифицировать» вложения одним из следующих способов...

  • составить портфель из нескольких ПАММ-счетов
  • отдать деньги в доверительное управление нескольким трейдерам
  • вложиться сразу в несколько КПК / МФО
  • купить сразу несколько «торговых роботов»
  • вложиться сразу в несколько финансовых пирамид
  • выдать «вебманями» займы сразу многим незнакомым людям
  • и т.д. и т.п.

... то хочу предупредить таких горе-диверсификаторов: не обманывайте сами себя!

Так диверсификация не работает!

Но, впрочем, вы можете не сразу это понять, а довольно долгое время находиться в иллюзии, что «все идет как надо», а ваша доходность может поначалу превышать среднерыночную.

Но в итоге правило «за все в этой жизни надо платить», скорее всего, все равно сработает.

И диверсификация не является волшебным ключиком, отменяющим данное правило.

Диверсификация – штука важная и полезная. Но еще до диверсификации вы должны позаботиться о том, чтобы объекты ваших инвестиций имели положительное математическое ожидание результата.

Не забывайте об этом, разрабатывая свои «хитрые» стратегии инвестиций!




Ближайшие встречи, семинары, вебинары:

10 июнябесплатный вебинар Елены Красавиной «Актуальное инвестирование»

ЖЖ-сообщество Про диверсификацию Личные финансы
Про диверсификацию

Оставить комментарий

Популярные посты:
Архив записей в блогах:
В части первой я расскажу о самом Фабио, а вот о второй - о парке (который меня порадовал после огромного перерыва). Сегодня мы с Ванчей наблюдали в Парке Горького спуск на воду уникальной 400-килограммовой МРАМОРНОЙ лодки. А уже подходя к ...
Наше зашоренное общество в большинстве своем резко отрицательно относится к отношениям, где женщина старше мужчины более чем на пять лет. На такого мужчину сразу вешают ярлык альфонса, а женщину называют "молодящейся". Подозреваю, что мужчину в более старшей партнерше привлекает увере ...
Сначала я хотел в теме псто написать "Бaнк Мoсквы", но как я не старался - получается "ёбаные дебилы", простите. Значит, деятели из Бaнка Мoсквы прислали мне смску. Поздравляют с днемрождением. Не, я понимаю, что эти сраные смски рассылает сраная программа. НО КАК, КАРЛ? Деньрождение то у ...
8 декабря 1980 года, Джон Леннон, завершая интервью, сказал: «Я полагаю, моя работа не закончится до тех пор, пока я не умру и меня не похоронят, я надеюсь, что это будет еще очень не скоро». А через несколько часов Марк Чепмен пять раз выстрелил в музыканта. В семидесятые ...
Несколько дней назад судьба занесла меня в Арабские Эмираты. Формально я здесь третий раз, но в июле я был здесь только лишь пролётом на Сейшелы и обратно. Теперь пришло время познакомиться со страной поближе: турфирма "Натали-Турс" пригласила ...