Про диверсификацию

топ 100 блогов fintraining07.06.2014 Про диверсификацию 90438-86635Наученный опытом я не кладу все яйца в одну корзину.
Теперь мои вложения разбиты на несколько частей:
«Русский Дом Селенга», «Хопер-инвест», «Властилина»...
Анекдот времен 90-х


Есть одно популярное заблуждение насчет диверсификации, которое мне довольно часто приходится слышать в явной или неявной форме. Многие считают диверсификацию волшебным средством, якобы, позволяющим из многих «плохих» инвестиций получить «хорошие», если правильным образом собрать их вместе.

Это не так. А само это заблуждение может очень дорого вам обойтись.

Причем понимание пагубности этого заблуждения может прийти к вам не сразу, а лишь когда наступит критический момент, и все ваши «плохие» инвестиции начнут давать сбои одновременно. А до этого можно долгое время получать повышенную доходность (за счет принятия на себя повышенного риска) и находиться в уверенности, что все идет по плану.

Чтобы диверсификация работала, должно выполняться одно важное правило: ваша система инвестиций (или спекуляций, к ним это правило тоже применимо) изначально должна быть системой с положительным математическим ожиданием результата. Только при этом условии диверсификация может помочь снизить риски и при этом остаться в прибыли.

Если же это важное правило не выполняется, если ваша система инвестиций (или спекуляций) изначально является системой с отрицательным математическим ожиданием, то диверсификация вас не спасет. В этом случае диверсификация либо замедлит процесс слива денег, либо попросту оттянет его на более поздний срок, но не более того.


Очень важно понимать: диверсификация сама по себе не может превратить систему с отрицательным математическим ожиданием в систему с положительным математическим ожиданием. Положительное математическое ожидание должно быть изначально.

Поэтому когда я слышу «идеи» разбить капитал на несколько частей и «диверсифицировать» вложения одним из следующих способов...

  • составить портфель из нескольких ПАММ-счетов
  • отдать деньги в доверительное управление нескольким трейдерам
  • вложиться сразу в несколько КПК / МФО
  • купить сразу несколько «торговых роботов»
  • вложиться сразу в несколько финансовых пирамид
  • выдать «вебманями» займы сразу многим незнакомым людям
  • и т.д. и т.п.

... то хочу предупредить таких горе-диверсификаторов: не обманывайте сами себя!

Так диверсификация не работает!

Но, впрочем, вы можете не сразу это понять, а довольно долгое время находиться в иллюзии, что «все идет как надо», а ваша доходность может поначалу превышать среднерыночную.

Но в итоге правило «за все в этой жизни надо платить», скорее всего, все равно сработает.

И диверсификация не является волшебным ключиком, отменяющим данное правило.

Диверсификация – штука важная и полезная. Но еще до диверсификации вы должны позаботиться о том, чтобы объекты ваших инвестиций имели положительное математическое ожидание результата.

Не забывайте об этом, разрабатывая свои «хитрые» стратегии инвестиций!




Ближайшие встречи, семинары, вебинары:

10 июнябесплатный вебинар Елены Красавиной «Актуальное инвестирование»

ЖЖ-сообщество Про диверсификацию Личные финансы
Про диверсификацию

Оставить комментарий

Популярные посты:
Архив записей в блогах:
Я уже почти два года живу на Тайване в городе Тайбэй. Я знаю, что многие скучаю по мне, некоторые обижаются, что, вот, мол, не выхожу в скайп или ещё что-то в этом роде. Друзья, если я живу на тропическом острове, то это не значит, что я тут, как в песне ...
Хотелось бы узнать и у исконников и у свидомитов и у нейтралов:1.pozandtiv Кто он и что из себя представляет(без нарушений правил сообщества)? Что вы думаете об этом персонаже? О его роли в ukraine_russia?О его моральных и психических качествах? О адекватности ...
пережёвывается на Эхе с самым серьёзнейшим видом , ах как же это — так. Хотя там дальше главный тюльпан: Среди Несистемной Оппозиции – деятельность Путина находит одобрение у 64% и столько же допускают для себя возможность отдать ему свои голоса на выборах. Вот что-что, а Несистемну ...
Я очень люблю Питер. Была там много раз и у меня была традиция, в день прибытия мы всегда шли вечером в "Саквояж для беременной шпионки". Очень забавное заведение, с отличной кухней. Но... как я поняла, было. То есть его закрывали и открыли вновь. ...
Как то у одного топового блоггера, после поездки в Шамони,  прочитала такую фразу, что мол скукота в этих буржуйских горах, никакой романтики - всё слишком цивильно и кулЮторно! ню, ню:) А вот если бы он целый день там полазил и поднимался на своих двоих а не в кабинке, а потом уставш ...