Как проходит консультация независимого финансового советника

maksimovichea — 07.11.2023

Прежде, чем рассказать о том, как проходит консультация у независимого финансового советника (НФС), нужно разобраться кто такой независимый финансовый советник.

Бывают независимые финансовые консультанты по отдельным вопросам и зависимые финансовые консультанты.

К первым, независимым финансовым консультантам по отдельным вопросам, как правило, относятся инвестиционные консультанты. Данные специалисты составляют личный финансовый план, но не учитывают в нем все цели клиента и способы гарантированного достижения этих целей.

К зависимым финансовым консультантам относятся специалисты, которые зависимы от компании, где они работают – это банковские специалисты, налоговые консультанты, страховые агенты, риэлторы.

Таких специалистов мало волнует клиент, они связаны обязательствами той компании, где они работают. Специалистам компания доводит определенные планы, которые выгодны последней, главная задача – продать плановый продукт.

Вышеназванные консультанты могут быть первоклассными специалистами в своей сфере, но они не учитывают ситуацию клиента в целом.

Независимый финансовый советник комплексно подходит к решению задач клиентов, то есть учитывает все аспекты жизни клиента. Именно такой подход является наиболее гармоничным и результативным.

При выборе финансового советника нужно руководствоваться не только его опытом и стажем работы в данной сфере, но и эмпатией к финансовому консультанту как человеку.

Помните, что, начиная работать с НФС сегодня, Вы выстраиваете с ним долгосрочные отношения минимум на 10 лет. Если между Вами не будет эмоционального раппорта и доверительных отношений, то совместная работа не принесет желаемых результатов.

Я работаю онлайн – консультируя людей по видеосвязи через Zoom, Skype, заранее мы оговорим с Вами наиболее удобный способ проведения консультации.

Также предварительно оговариваем время первой встречи и до ее начала подписываем Договор на оказание консультационных услуг с соглашением NDA.

Для меня важна моя репутация и информационная безопасность клиента, поэтому я считаю важным наши взаимоотношения с клиентов оформить документально.

На первой встрече мы проводим аудит финансового состояния, определяем активы и пассивы, проговариваем Ваши финансовые привычки, финансовые вопросы, которые для Вас важны, а также получаете обратную связь по тем финансовым инструментам, которые у Вас уже есть.

И второй очень важный момент – ставим цели, задачи и определяем критерии для достижения поставленных целей. Как правило, у большинства клиентов важными долгосрочными финансовыми целями являются:

• создание фонда на образование детей;
• формирование личного капитала с целью создания пассивного дохода (пенсионное планирование);
• финансовая защита семьи на случай непредвиденных жизненных ситуаций;
• медицинское страхование всех членов семьи.

На данном этапе хочу обратить Ваше внимание на то, что настоящий НФС на первой встрече ничего не будет Вам предлагать. Если на первой встрече консультант сразу предлагает Вам готовое решение, то это не консультант – это продавец или зависимый консультант.

Ему не важен клиент, ему важно продать его уникальный и универсальный продукт. Возможно, я Вас разочарую, но универсальных продуктов нет. Каждый человек индивидуален, соответственно подход к каждому человеку и подбор финансовых инструментов тоже должны быть индивидуальными.

Работу независимого финансового советника можно спроекцировать на работу врача. Прежде чем выписать лекарство, врач назначает Вам анализы, УЗИ, МРТ и т.д.

Имея полученные данные, врач ставит диагноз и назначает лекарства, которые помогут при выявленном заболевании. Точно также НФС сперва собирает данные о Вас, проводит финансовую диагностику, а уже потом подбирает финансовые инструменты, которые наиболее оптимально подойдут в Вашей конкретной ситуации.

На второй консультации я представляю Вам личный целевой финансовый план (ЛЦФП). ЛЦФП – это метод, который позволяет разработать последовательную пошаговую стратегию для достижения Ваших финансовых целей с максимально эффективным использованием финансовых инструментов исходя из Вашей текущей ситуации.

ЛЦФП показывает, как перейти из точки А (где Вы находитесь сейчас) в точку В (там, где Вы хотите оказаться) с подбором конкретных финансовых инструментов и последовательными шагами для достижения Ваших целей.

Я аргументирую подбор каждого инструмента и Вы сможете задать мне уточняющие вопросы. Возможно, нужно будет внести корректировки в план. Как правило, на второй консультации клиент не принимает решение, а берет паузу для обдумывания, примерно 3-4 дня.

Если Вы будете готовы двигаться к свои целям, открывать счета, начинать инвестировать, то получаете от меня полное сопровождение в открытии счетов и дальнейшее сопровождение до тех пор, пока будет работать Ваш финансовый инструмент.

Примерно раз в 1-3 года мы будем встречаться при необходимости, чтобы внести корректировки в личный целевой финансовый план, сделать ребалансировку портфеля.

***

Интересно? Обязательно подпишитесь, дальше будет еще интереснее.

Если информация из этой статьи оказалась вам полезной, не забудьте поделиться своими отзывами и рассказать друзьям.

Оставить комментарий

Популярные посты:

atsman

ТАК И ЖИВЁМ-2

vitas1917

Тайна смерти отца, двоеженство и неизвестность: Что мучило ведущего «Жди меня»

svensk_vanja

Инфляция

iris_arctic

скалодром

logograd

Ещё для одного солдата закончилась война...

matsam

Путин говорит

rivka381

Дима Билан одумался?

uborshizzza

Секс, еда и другие постыдные вещи

• Архив