Это ваши деньги? А вот докажите что они ваши!

seregalab — 14.06.2019

Появился новый способ который используют банки для блокировки счётов клиентов по так называемому "антиотмывочному закону".
На этот раз держателям счетов нужно не только доказать, "откуда деньги" пришли, но и на что их потратили или потратят в будущем!
Раньше банковский счёт пользователя служба безопасности кредитной организации могла заблокировать,
увидев транзакцию крупной суммы денег, более 600 тысяч рублей. Тогда нужно было доказывать происхождение средств.

Теперь же, банк сам заблокирует счет и денежки оставит себе, потребовав не только доказать,
"откуда деньги" пришли на счёт, но и на что именно их потратят или уже потратили.
Причём документально!

Подобный новый повод для блокировки уже якобы применяется в Сбербанке.
За отсутствие сведений о тратах большой суммы клиенту угрожают заблокировать его счёт или вклад.
Судя по объяснению Сбербанка, здесь действуют в рамках "антиотмывочного" закона. Блокируют счета при подозрительных операциях.
И в соответствии с законом требуют от клиента предоставить источник происхождения денег. Документы, которые клиент должен предоставить для разблокировки счёта,
могут отличаться. К примеру, кому-то будет необходимо предоставить договоры об оказании услуг или дарственную.



Замглавы Росфинмониторинга, статс-секретарь Павел Ливадный подтвердил, что у банков есть полномочия проверять своих держателей счетов, если вдруг возникли сомнения и не только в рамках "антиотмывочного" закона, но и при подозрении на мошенничество. Также СБ банка имеет право проверять и суммы меньше 600 тысяч рублей, указанных в законе, если опять-таки есть подозрение на мошенничество.
Если у банка будут веские основания, то он может не только заблокировать счёт клиента, но и вообще перестать его обслуживать.
Если клиент категорически с этим не согласен, то ему следует обратиться с жалобой в спецкомиссию или в суд.



Придраться могут к любому.
Но, я уверен что у тех кто реально получает деньги не законно
или же выводит миллиарды за границу никаких проблем не будет.
Они то могут спать спокойно.

Что-то вспомнилась знаменитая денежная реформа Павлова, и всякие девальвации и дефолтов святых 90-х...
Пострадали обычные люди. А вот КТО НАДО..., тот и успел все деньги обменять исохратить, а свой капитальчик
нажитый непосильным трудом еще и приумножить не слабенько. Раза в три.

Оставить комментарий

Популярные посты:

• Ранее
• Архив