рейтинг блогов

Лохи, нам нужны ваши деньги!

топ 100 блогов kungurov27.10.2020 Лохи, нам нужны ваши деньги!

Примерно такой корпоративный слоган должен быть у всякого рода брокерских контор, инвестиционных лавочек и трейдерских фирмочек. И очень мелким шрифтом под сканом лицензии ЦБ на сайте надо дописать *Мы обязательно отымеем тебя, сынок*.

Не знаю, кто, когда и за какие заслуги включил меня в списки потенциальных VIP-инвесторов. Подозреваю, это случилось из-за того, что мое имя с присовокупленной ссылкой на личный телеграм-аккаунт, несколько раз мелькнуло под статьями об инвестициях в средиземноморскую недвижимость на очень-очень специальных ресурсах. Какой-то гандон решил, что я богатенький мажор, раз могу внятно объяснить риски, возникающие при покупке доходной недвиги в Испании или Грузии. Этот редиска вписал мое честное имя в некий шорт-лист потенциальных инвесторов и продал его шарашкам, специализирующимся на шахер-махере наивных буратин.

Внезапно начался какой-то лютый пиздец. В день получаю 3-5 «уникальных предложений» от всякого рода разводил, написанных по всем канонам НЛП: мне предлагают сделать шаг в будущее, не упустить появившуюся возможность, повысить доходность портфеля, получать гарантированную прибыль, пока другие терпят убытки. А потом забыть о деньгах и просто наслаждаться жизнью. Для этого всего-навсего нужно войти в команду «профессиональных инвесторов», которые будут зарабатывать для меня, пока я наслаждаюсь жизнью на курортах; сделать верный выбор, совершенно бесплатно записаться на семинар «Успех начинается сегодня» и т. д. Реклама умоляла позволить опытным инвест-волкам с Уолл-стрит сделать меня долларовым миллионером за полгода. Ссылки на истории успеха, стильно оформленный лендинг, мудрено нарисованные графики доходности, все дела…

Банить спамеров-инфоцыган оказалось бесполезно. Несть им числа. Поэтому я решил отомстить им всем скопом и рассказать о реалиях трейдинга, всех этих форексов-шморексов, биткойнов-щиткойнов и рынков высокодоходных облигаций. Можно на примере последнего.

Сделаю оговорку: речь пойдет именно о рынке финансовых спекуляций в РФ. Возможно, где-то там, в далеких Омериках, рынок более цивилизованный, законодательство более продвинутое, а буратины инвесторы более защищены. Но концепция этого огромного Поля Чудес неизменна: если кто-то разбогател, значит кто-то стал нищим. Можно честно проиграться в биржевую рулетку, можно стать жертвой мошенников – это уже детали. Суть в том, что на бирже деньги не делаются, а только перераспределяются. Прибыль генерирует только реально существующая экономика – то есть рынок товаров и услуг. Если инвестиционный контур каким-то боком соприкасается с физически существующей экономикой, то да, можно получить гешефт, никого не наебав. Но в том-то и дело, что более 90% всего спекулятивного бабла циркулирует в большом отрыве от грешной земли, где-то в стратосфере виртуальной генерации нулей и единичек.



Ладно, будем считать, что с теорией покончили, перейдем к практике. Что такое рынок ВДО? Высокодоходные облигации, иначе называемые «мусорными» – это ценные бумаги, выпускаемые компаниями, не имеющими деловой репутации, не способными взять кредит в банке по причине отсутствия залогового фонда, но остро нуждающимися в деньгах. Если речь идет о всякого рода хайтековых стартапах из гаража, то это уже, скорее сфера венчурных инвестиций и, подчеркну, к РФ все это отношения не имеет. Здесь нахер никому не нужен хайтек. Венчурные фонды, делающие рискованные инвестиции, отсутствуют, как класс. Есть «Сколково» и «Роснано», но это чисто распильные госструктуры, только поглощающие бюджетное бабло. Они никогда не давали и никогда не дадут прибыли.

Я упомянул венчурные инвестиции только потому, что они позволяют понять механизм прибыльности ВДО. Вы покупаете «мусорные» акции 20 IT-компаний, которые организовали студенты Массачусетского технологического института, из них 19 прогорают, а одна становится  Гуглом или Эпплом, ее акции дорожают в тысячи раз, и таким образом вы не только покрываете убытки по дефолтным бумагам, но и получаете прибыль в десятки или даже сотни процентов.

Рынок ВДО похож, но там вы имеете дело с обычными компаниями, работающими на традиционных рынках, которым очень срочно нужен кэш. Это может быть мясокомбинат, швейная фабрика или даже мелкая нефтяная компания. Скажем, заводу по производству подъемных кранов требуются оборотные средства, потому что ей светит жирный подряд на очередную мегастройку путинизма. В этом случае брать кредит в банке под 10% годовых очень опасно, потому что банкиры, получив информацию о перспективах компании, могут попытаться ее отжать. Как это делается я писал не раз, например, здесь.

Поэтому гораздо целесообразнее выпустить облигации под 20% годовых с погашением через полгода и год (инвестор получает доход по купонам). Данные бумаги будут иметь либо очень низкий («мусорный») рейтинг надежности, либо вообще не будут иметь никакого рейтинга. Получит завод контракт – он сможет расплатиться с кредиторами. Не получит – объявит дефолт: всем спасибо, все свободны! Инвесторы должны понимать, что за перспективу получить доходность в 20%, то есть в четыре раза выше, чем дают банковские депозиты, они рискуют потерять свои вложения полностью или частично.

В чем тут разводилово? В данном случае, если эмитент не планирует аферу изначально, все более-менее честно. Выше я говорил, что генерирует прибыль физически существующая экономика. Это как раз тот случай. Эмитенту нужны деньги под реальный проект, инвестор может оценить риск и принять решение. Опытный инвестор никогда не будет вкладывать в высокорисковые бумаги больше 10-15% портфеля. Иначе это уже не инвестиции, а игра в рулетку.

Большинство буратин, однако, не имеют ни времени, ни профессионального навыка, чтобы находить «вкусные» варианты высокорисковых вложений. Они несут свои сбережения «профессионалам рынка», всякого рода брокерским конторам и инвестиционным компаниям. И вот в этом случае вероятность быть поиметым возрастает до неприемлемо высокого уровня. Даже не потому, что брокер, которому вы доверили пару миллионов, полученных от продажи бабушкиной хрущевки, изначально мошенник. Не, тут чистая психология: когда он рискует чужими деньгами, то в случае провала может просто развести руками («ну не шмогла я, не шмогла», как в анекдоте), а в случае успеха смело положит 50% маржи в свой карман. Стимул напрягаться пропадает. Деньги ему приносит не успешный финансовый результат, а хорошая рекламная кампания по привлечению клиентов. Ну, а дальше – как повезет…

Зарубите себе на носу: мошенник всегда играет чужими деньгами. Его задача – убедить вас, что он супер-пупер профи, что, доверяя ему свои кровные, клиент становится членом «клуба избранных». И если вы увидите рекламу, в которой лощеный мажор в дорогом костюме втирает, что его клиенты, чьи средства он размещает в ВДО, получают гарантированный доход в 20% годовых, включите логику: зачем этому чуваку ВАШИ деньги, зачем ему ДЕЛИТЬСЯ гешефтами с другими, если он может вложить свои деньги (или деньги дружбанов) и всю прибыль положить в карман?

Думаю, у многих адептов финансовой магии сейчас бомбануло: мол, кто ты ваще такой, чтобы ставить под сомнение финансовые инструменты, которыми пользуется весь цивилизованный мир? Кто тебе дал право всех скопом записывать в мошенники, ведь есть честные брокеры, эффективные инвестиционные менеджеры, надежные инвестфонды и т. д. Не буду спорить, хорошие люди могут быть даже среди членов «Единой России», ментов, попов, проституток и биржевых гешефтмахеров. Но хороший человек – это не профессия. Поэтому давайте я объясню принципиальную разницу между цивилизованным миром и Рашей.

Например, в Америке – самой финансово продвинутой стране мира, существует институт деловой репутации. Любой инвестиционный консультант, брокер, глава инвестфонда понимает, что его репутация – это основной капитал фирмы. Сбляднув всего один раз, ты ставишь жирную точку на своей карьере и отправляешь на дно свое предприятие. Ну и развитая система регуляции рынка отточена даже не за годы, а за столетия. Да, она не идеальна, ипотечный кризис 2008 г. – тому подтверждение. Но она есть, она совершенствуется и выводит на чистую воду нарушителей, санируя рынок.

В Раше же такое понятие, как репутация, просто не существует. Серега Мавроди кинул на бабки миллионы буратин с акциями МММ, следом выпустил билеты МММ («мавродьки») и впарил их уже раз обманутым им лохам. Его жену-фотомодель поиметые лохи выбрали депутатом Госдумы. Серега отсидел, вышел из тюряги и швырнул клиентов через проект «МММ-2011». Следом организовал «МММ-2012» и повторил тот же трюк. Далее вышел на международный простор с проектом МММ-GLOBAL и славно обул Африку. Потом объявил о запуске криптовалюты Mavro, но поскольку вскоре сабж сыграл в ящик, то даже не знаю, удалось ли ему развести лошье в очередной раз. Как видим, для дикарей не имело значения, что они отдавали свои деньги уголовнику, который всю свою бизнес-карьеру занимался только одним – кидаловом вкладчиков.

Еще в Раше нет никаких правовых механизмов, запрещающих мошеннику работать на рынке ценных бумаг. Получил срок, отсидел, вышел – и ты чист перед законом, можешь мутить новые схемы. Это для журналистов, которые писали о коррупции, существует практика судебного запрета на профессию, политзекам уже после отбытия срока на долгие годы суд запрещает публиковаться в Интернете. Но это же другое, вы понимаете, да? А для финансовых мошенников никаких преград не предусмотрено. Поэтому если у них есть деньги на офис в престижном бизнес-центре и бюджет на рекламную кампанию, то попахивающее прошлое будет легко заштукатурено гламурной рекламой.

Поэтому всем «честным финансистам», что возбудились от моего наезда, могу сказать одно: я вам всячески сочувствую. Но вы живете в заснеженной Африке. Если институционально рынок ценных бумаг в РФ абсолютно дикий, нецивилизованный, если тон на нем задают кидалы, циничные манипуляторы, ушлые мошенники, временщики, госчиновники и сертифицированные долбоебы из ЦБ (главный, сцуко, регулятор!), то реальность такова: вы варитесь в этом вонючем бульоне и пропитываетесь дерьмом, даже если это чужое дерьмо. Если вы не способны поменять Систему, заставить ее играть по цивилизованным правилам, то презумпция виновности распространяется на всех вас. В каждом, кто говорит «Дайте мне ваши деньги», следует видеть мошенника, пока он не докажет обратное. Что касается конкретно ВДО, то законодательно понятие высокодоходных облигаций в России вообще не закреплено. А если нет закона, то его и нарушить нельзя.

Чтоб не быть голословным, проиллюстрирую вышесказанное конкретным примером. Глубоко рыть не надо, достаточно лишь почитать деловую прессу за пару последних месяцев. Кандидатов на номинацию «аферюга года» там выводят на свет божий регулярно, но без каких-либо последствий. Вот один из них – Андрюша Хохрин, маэстро по части утилизации денег вкладчиков. Пусть вас не обманывает его внушающая доверие внешность ботана-очкарика (а какая она должна быть у мошенника?), знание мудреных слов и мелькание персонажа на страницах солидных деловых изданий и на телеэкране в качестве эксперта.

Я успел достаточно поработать в деловой прессе в начале нулевых, чтобы с уверенностью говорить: в пул телеэкспертов, если ты не суперзвезда уровня нобелевского лауреата по экономике, любовница главного редактора или племянник соседа по даче учредителя СМИ, можно попасть только проплатив по таксе. Если бы РБК, например, дорожил своей репутацией, то Хохрина они бы за версту обходили. Но, как я говорил выше, репутация в РФ не значит ничего, а деньги не пахнут.

Поэтому давайте абстрагируемся от того, что сабж говорит на круглых столах, вебинарах, экспертных сессиях и что говорят о нем проплаченные лизоблюды. Давайте посмотрим конкретные итоги его профессиональной деятельности на ниве обогащения себя и своих клиентов за счет буратин.

Начинал Андрюха в конце 90-х с торговли бухлом в родной Перми. Алкогольный бизнес в те времена был повсеместно настолько тесно связан с криминалом, что оно от другого было просто неотделимо. Хорошая школа жизни, чо. Подраскрутившись, наш герой перебрался в Москву, где нашел применение своим талантам в сфере биржевой торговли, специализируясь на операциях с ВДО. Самым шумным его «успехом» стал провал размещения облигаций предприятия по производству сублимированных продуктов «Сибирский гостинец». Вкладчикам Хохрин обещал высокие проценты, эмитенту – приток инвестиций. Высокие риски померкли в свете обещаний высокой доходности.

В итоге в пролете оказались все. Размещение, несмотря на дорогую рекламную кампанию, провалилось. Вкладчики потеряли деньги, а эмитент получил дефолт, оказавшись не в состоянии выплачивать держателям облигаций обещанные барыши. Лишь сам Хохрин остался с наваром – ведь брокер получает комиссию за размещение на рынке эмиссии облигаций, и обычно деньги требует вперед. Этот эпик-фейл запомнился бизнес-сообществу скандальными судебными разбирательствами и публикациями в СМИ. Но никаких оргвыводов в отношении нашего финансового «гения» так и не последовало, он продолжил кочевать по сомнительным шарашкам.
Лохи, нам нужны ваши деньги!
Последним местом работы Хохрина по найму стал мутный банчок «Церих», точнее его брокерское подразделение «Церих Капитал». Уж не знаю, за что, но его просто выкинули на улицу. Тогда сабж понял, что пришло время замутить собственный бизнес и создал трест «Рога и Копыта» инвестиционную компанию с мудреным прозванием Investment Company «Ivolga Capital» Limited Liability Company.

Применив схему, отработанную на «Сибирском гостинце», «Ivolga Capital» привлекает средства обычных вкладчиков, размещая их в высокорисковые активы («мусорные» облигации) малых и средних предприятий, включая совсем уж аховые типа колхоза им. Тараса Шевченко. О том, что что собой представляет сей гигант аграрной индустрии, можно сделать вывод, просто ознакомившись с халтурно сделанным корпоративным сайтом (это просто пиздец, если честно). Но в эту лавочку Хохрин вкачал аж 300 миллионов рубликов от своих наивных вкладчиков. Когда все это закончится очередным «гостинцем», будет кому устраиваться на новую работу, крутить колхозным быкам хвосты. Если ты не в состоянии элементарно прогуглить объект своего инвестирования и теряешь бабло – иди работать в коровник.

В портфеле «Ivolga Capital» еще много таких же «локомотивов российской экономики», само существование которых далеко не очевидно, а об успехах в бизнесе и подавно говорить не приходится. Но наш суперброкер живет по принципу «Результат – ничто, главное – движ». Движ, надо сказать, приносит ему неплохой доход. Размещение эмиссии через «Ivolga Capital» стоит 1-1,5 млн. руб. Фактически Хохрин получает комиссию за то, что от имени клиента обещает вкладчику сумасшедший купонный доход и принимает от него деньги, с которыми бедолага смело может попрощаться после неизбежного дефолта эмитента по своим обязательствам. Но за деятельность хозяйствующего субъекта, чьи бумаги брокер разместил на рынке, последний ведь ответственности не несет!

Действуя нагло и нахраписто, «Ivolga Capital» берется размещать на рынке облигации самых ненадежных компаний, став крупным игроком на рынке ВДО. Хохринская шарашка обещает вкладчикам 13% годовых (недавно было и 15%). Не в отдаленном будущем, а сейчас, когда экономика корчится в судорогах кризиса. Не надо быть великим экономистом, чтобы понять, что, например, строительная компания из Челябинска «АПРИ Флай Плэнинг» на это не способна. Она последовательно теряет свою долю на местном строительном рынке, а заморозка хотя бы пары объектов (из-за коронопсихоза, например) отправит ее в глубокий нокаут.  Рейтинг 1,1* на 2GIS.ru и увлекательное чтиво отзывов разгневанных клиентов с фотками недоделок – наслаждайтесь.

Особый смак истории придает то, что Хохрин вошел в совет директоров «Флай Плэнинг», то есть получил доступ к инсайду и возможность манипулировать фирмой. И вообще, выглядит это как-то сомнительно: получается, что брокер не только привлекает средства вкладчиков в интересах эмитента, но получает возможность этими деньгами распоряжаться. Согласитесь, ситуация очень нестандартная. Схожий кейс с еще одним хохринским подопечным – «Обувью России». С своем закрытом телеграм-канале (любопытства ради внедрился и почитал, раз уж мне этот тип приглашение прислал) Андрюша хвастает, что стал советником директора. И тут же размещает бумаги фирмы на бирже. «Ачё, так можно было?» (с).

В нормальных странах это называется «инсайдерская торговля», и за такое немножечко сажают в тюрьму.  У нас страна тоже немножечко развитая, и даже имеется статья 185.3 УК РФ, со вполне реальным сроком. В 2018 г. по ней взяли за муди еще одного ушлого брокера - Артемку Люлинского из банка «Ак Барс». Ау, терпилы из «Сибирского гостинца», не хотите взять хотя бы моральный реванш у того, кто украл ваши деньги? Или у вас нет юристов, способных накатать на Хохрина заяву?

Во втором квартале 2020 г. на долю «Ivolga Capital» пришлось почти треть всех размещений ВДО на Мосбирже, на сумму 2,44 млрд руб. Тут уж даже вечно спящий ЦБ вынужден был отреагировать, признав кое-какие из сделок подозрительными. И чо, разве у хитропопого Андрюши отозвали лицензию, им занялся ОБЭП и Следственный комитет? Может быть, его поперли с биржи или хотя бы прекратили преподносить в «солидных» СМИ, как эксперта?

Нет, ребята, это же Раша – страна, где вас наебут за ваши деньги, а потом вас же Дюша Хохрин измочалит в судах за попытки нанести ущерб его деловой репутации, если посмеете возмущаться (прецеденты были). Впрочем, мне фиолетово. Меня биржевые мошенники не смогут обуть, потому что я никогда с ними дел не имею. Но вас не отговариваю – может кто хотя бы поумнеет, потеряв бабло. Это тоже можно считать позитивным результатом.

Дело, как вы понимаете, вовсе не в фигурах Дюши Хохрина и Темы Люлинского, о которых я ничего не знал еще вчера и забуду уже завтра. Они – типичные представители россианской биржи, где таких Котов Базилио – тысячи. А знаете, во что я инвестирую? Вот подкоплю $500 и возьму б/у лодку с мотором. Скоро вода остынет, рыба ближе к берегу подойдет. Будет у меня на столе камбала, горбыль, может и ската поймаю. Какова доходность такой инвестиции? Если даже $150 в месяц на еде экономить (для семьи из четырех человек и кошки это реально), то за год – 200% отдачи уже с учетом расходов на топливо и обслуживание двигателя. Учитесь, инвесторы!


Оставить комментарий



Архив записей в блогах:
Оригинал взят у denny_oz в Прощай, оружие! Кто и как разворовал арсеналы Украины        В свете недавних заявлений и требований Яроша к ...
Слетевшиеся в Брюссель российские могильщики в очередной раз похоронили Запад. В похоронной команде был даже один граф. Чего только не бывает в стенах Европарламента. В одни и те же дни приверженцы «Русского мира» критиковали там Запад за плохое отношение к носителям великого и могучег ...
Российский флаг на американской базе в районе Айн-Исса. Подборка фотографий на тему происходящего в Северной Сирии, где наблюдается активное движение механизированных колонн, в рамках которых САА и российская группировка занимают большую часть границы с Турцией, а американцы отваливают ...
Вот и за ярмарку мастеров взялись !! Что происходит с интернетом ??? Дорогие читатели, наверняка Вы последнее время не можете попасть на все страницы у своего дневника или в других дневниках. Если у Вас стоит Google Chrome , то он блокирует страницы, которые содержат в себе ...
; ; — Бандера был зверски замучен в фашистском концлагере. Это в 1959 году то? — Все русские — необразованные алкаши, ватники, жидокумуняки, москали и прочее. И все они тянут свои грязные лапы, желая удушить свободную, гордую, независимую и культурную Украину. ...
  • Ozim_Spanok : @EvgenyFeldman Ммм ...она любит когда дурят народ более изощрённо. Бессменной нахождение у кормушки портит людей.

  • fawcli : ммм промо у би такое классное вот прям чувствуется ажиотаж

  • impulsssse : Меня променяют на тачку, ммм найс

  • ardent_glory : @taebbybttm ммм второй (((

  • irod_kin : @lyasheva @eleonora_aleks Ммм, ты приготовила ужин

  • uzqma : Ну ммм https://t.co/ZcGdzDGSOI

  • by_kittti : @TXT_members мой ковбой. поехали в мексику отдыхать на лошадях кататься по барам ходить ммм

  • julius_the_sun : @Isasovec МММ, а почему "папочка", а не "батюшка"???

  • medovykrolik : ммм у мамы двухсторонняя пневмония