Как заработать 10% за год: Апдейт номер 3

torontoru — 05.07.2017 Прошло полтора года с момента публикации статьи про корповнера, который хочет заработать 10%
Напоминаю, что эксперимент заключался в составлении пассивного и консервативного портфеля, который должен приносить 10% в год - 3% в дивидендах, и остальные 7% как рост капитала. Начальный капитал в портфеле был 10 тысяч, или, если точнее, не дотягивал до 10,000 несколько долларов.
При этом планировалось выйти на приблизительно 5% дивидендную доходность через 5 лет, и на 10% через 10 (по отношению к изначальному капиталу портфеля, котоый за это время, конечно, тоже должен был нехило вырасти)
Почему дивиденды важны, кстати ? Если вы живете в Канаде и получаете дивиденды от публичных корпораций вне всяких зарегистрированных счетов (вне RRSP) , то вы будете платить очень небольшие налоги (смотрите калькулятор вот здесь, в графе “ Marginal Rate on Eligible Dividends” – там до годового дохода в примерно 45,000 вообще не надо платить никаких налогов – конечно если весь этот доход идет из дивидендов).

Я обещал писать о промежуточных результатах портфеля каждые полгода. Этот апдейт – третий, то есть прошло полтора года . За это время портфель с учетом дивидендов в американских долларах вырос на 35.42% , “побив” индекс S&P на почти 6%
Что немного выше, чем прибл 15 %, которые были обещаны при старте проекта (10% в год + полтора года).
(изображение в высоком разрешении открывается по клику мышкой)



Слава богу, что Google finance умеет правильно считать полученные дивиденды
Видите сумму в $ 496 в самом низу портфеля ? Это те дивиденды, что набежали за полтора года.
Почему не 450 долларов, учитывая стартовую дивидендную доходность в 3%, спросите Вы ?
Потому что самая приятная вещь с дивидендами – то, что они растут, как правило, быстрее инфляции
Вот как изменились дивиденды у участников портфеля в пересчете на обычную акцию за эти полтора года : (все – в USD)
Компания / Квартальный дивиденд на акцию при старте портфеля / Квартальный дивиденд на акцию сейчас / Изменение
CL 0.36 0.40 11.1%
DHR 0.16 0.14 -12.5%
PEP 0.7025 0.8050 14.6%
LMT 1.650 1.820 10.3%
CBRL 1.10 1.20 9.1%
BLK 2.18 2.50 14.7%
EPR 0.96 1.02 6.3%
CHD 0.310 0.380 22.6%
BPY 0.265 0.295 11.3%
BAM 0.12 0.14 16.7%
В среднем (рост на) 10.4%

Рост дивидендов на 10.4% за полтора года, или около 6.7% в год – это в целом неплохо, и выше инфляции, что является нашей программой-минимум. Это не учитывая рост капитала.
Вы все еще думаете, что инвестиции в недвижимость – это хороший способ удвоить ваши деньги ? Попробуйте повышать аренду сирийским беженцам, живущим в вашем подвале, на 6.6% каждый год (и это после всех затрат и по сниженной налоговой ставке)
Я предвижу много вопросов по Данахеру. Как так могло получиться, что главная и самая любимая инвестиция участников Торонтору – компания Данахер – единственная показана красным цветом и не выросла совсем ? Более того, упали дивиденды. На самом деле, это оптическая иллюзия. Данахер отпочковала от себе где то с год назад другую компанию, Fortive, которую акционеры Данахера получили бесплатно, и которая тоже показана в нашем портфеле с нулевой Cost Base. Поэтому возврат на инвестицию в Данахер надо считать с учетом этого Spin-Off, и тогда получается 39%
Ну и напоследок - мой любимый мотиватор

Оставить комментарий

Популярные посты:

• Ранее
• Архив