Как воровал Андерсон

techwork — 28.02.2023 Схема проста но никто так толком не объяснил. Объясню я.

В обычной схеме - Банк совершая платёж принимает транзакцию с терминала и производит зачисление средств на счёт.
Наличные средства банк принимает на инкассо и зачисляет на счёт.
АндерСон и небанковская кредитная организация «Русский инвестиционный банк» (РИБ) вступили в сговор.

Суть которого в том что ресторанная сеть берёт наличку а например тот у кого проводят оплату безналом напримр автосалон производит списание с карты покупателя НО.
Транзакция уходит не в банк а в РИБ.

РИБ же зачисляет эти деньги не на счёт автосалона а на счёт АндерСон. Таким образом налоговая видит через банк что якобы кто то платит безналом в АндерСоне.

Нал собирают в АндерСоне и отвозят в автосалон.

Чтобы было понятно пример

600 тысяч рублей платит клиент в автосалоне "Арарат" он платит по карте безналом. Деньги с карты списываются но уходят они не автосалону "Арарат" а на счёт "АндерСон". А в автосалон "Арарат" завозят наличку но не на 600 а 570 тысяч из "АндерСон".

Таким образом формально автосалон "Арарат" ничего не продал. Клиент формально гульнул в ресторане на 600 тысяч. Ресторан же получил формально 570 тысяч выручки.
Ашот из Арарат не платит налог. А за что ? Ничего не получили. Вай.
АндерСон владельцы получают 30 тысяч за услуги. А Ашот не платит налоги. Может продавать ворованное.

Государство наёбывается в том что при продаже автомобилей автосалон не показывает выручки вообще. В том что ресторан получает не 570 а 600 тысяч.

На самом деле такая схема обмана появилась исключительно благодаря тому что так сознательно делает государство. И если бы не конфликт между ворами то АндерСон продолжал бы отмывать деньги.

А решение же очевидное и простое.

Запрет эквайринговых агентов.

Налоговая отчётность автоматическая с учётом того как была оплачена покупка в чеке. То есть чековая информация должна содержать обозначение нал или без нал.

Единый Банк Внутренних Расчётов.

Оставить комментарий

Популярные посты:

• Ранее
• Архив