Лайфхаки для дебетовых карт: как экономить и защитить баланс
09.11.2025 —
Белый дом опроверг заявление Орбана о санкциях
Даже при переводе денег между своими счетами
seawolf_2050 — 09.11.2025
Не только необоснованные переводы денежных средств от других людей могут вызвать вопросы и последующие проверки от банков, но и переводы между своими счетами. Экономист, основатель электронной площадки «Самбанкинг» Борис Фролов предупредил россиян об опасности таких движений средств, пишет «Российская газета».
По словам эксперта, дело вовсе даже не в налогах, а в требованиях закона о противодействии отмыванию доходов. Банковские системы мониторинга оценивают характер движения денег и частоту их операций, особенно, когда источник дохода не подтвержден.
Если у банка возникают сомнения, то он может запросить у клиента объяснение и документы, такие как: справка о доходах, копию договора или выписку со счета, откуда были перечислены денежные средства. В случае, когда клиент отвечает на просьбу и подтверждает свои доходы — банк ничего не предпринимает, если запрос будет проигнорирован, счет может быть заблокирован.
«Если схема переводов используется, чтобы скрыть прибыль от бизнеса, или личные карты фактически выполняют роль расчетного счета, тогда речь пойдет о незаконной предпринимательской деятельности», — добавил эксперт.
Чтобы не возникло проблем с финансовыми организациями, Фролов советует всегда иметь документы, подтверждающие происхождение средств и выписки, которые помогут снизить риски и в случае чего ускорить завершение проверки.
Ранее доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ имени Г.В. Плеханова Эльмира Асяева рассказала о риске вызвать у банка подозрения при внесении денег на вклад.
Оставить комментарий
Популярные посты:
Предыдущие записи блогера :
Архив записей в блогах:
Доброго всем вечера. Китиша никогда не был знатоком творчества Дэйвида Боуви - и вот сейчас открывая для себя творчество этого выдающегося артиста я с удивлением обнаруживаю как достижения, так и горькие неудачи мистера Боуви. Но случай, о котором я сейчас хочу вам рассказать, особенный ...
Нашёлся в нашей станице еще один "подорваный" путешественник-танкист, ну подтянулись еще гонщики по ибеням и мы на 6 машинках погнали! Писать сил никаких нету, бо мозг отключился и пребывает в состоянии эйфории от красот раннее не виданых. Поэтому мильён картинок на память.
...
Смотрю уже "ру полит" дожил до пенсионного возраста, ну когда, про былое вспоминают с огорчением и цокая:" Нынча-то, кум, не то шо давеча..." Пытаются воскресить из мертвых Ленина забаниных и слитых в канажку персонажей. Особенно доставляет публичная мастурбация на образ какой-то ...
Два засушливых лета подряд - это уже чересчур, если знать, что в течение последнего вообще не было ни одного дождя и даже сорная трава, несмотря на её исключительную живучесть, напрочь высохла. Поэтому не удивительно, что и мой сад тоже понёс потери. Но всё-таки не настолько ...
Колбасу я не люблю. Это девочки любят колбасы, а я мальчик) Но раз есть в наличии колбаса, а есть её не сильно хочется - значит надо придумать достойное ей (колбасе) применение. Кулинарное, естественно. Тем более, что колбаса на самом деле хорошая и вкусная, но просто так - не... даже ...
